微盤詐騙“死灰復燃：暴利誘惑大、軟硬件便宜

2019-11-12 17:25 新華網責任編輯：李雅蘭

摘要：宣稱“10元投資炒白銀、5秒開戶做瀝青”“買漲買跌都能賺”“一部手機創業，一根手指賺錢”……此前，因涉嫌賭博、詐騙等違法犯罪行為，號稱“微盤”的虛假投資交易平臺遭到證監會等監管部門重點清理打擊。

微盤詐騙“死灰復燃：暴利誘惑大、軟硬件便宜-中新網

新華社上海11月12日電 題：違法收益可達萬倍、網上就能買軟硬件、看“教程”——“微盤”詐騙“死灰復燃”，監管治理如何跟上？

新華社記者蘭天鳴、胡潔菲

宣稱“10元投資炒白銀、5秒開戶做瀝青”“買漲買跌都能賺”“一部手機創業，一根手指賺錢”……此前，因涉嫌賭博、詐騙等違法犯罪行為，號稱“微盤”的虛假投資交易平臺遭到證監會等監管部門重點清理打擊。新華社記者近日調查發現，當前又有不少虛假投資交易平臺利用二維碼、APP等悄然“死灰復燃”。受騙人可能遭受何種損失？此類騙局何以屢禁不絕？監管治理如何“斷根”？新華社記者就此展開調查。

意外不意外？“成功人士”教投資，讓你20天20萬變1萬

今年5月，上海劉女士通過微信添加了一名自稱知道“穩賺不賠的期貨投資平臺”的“成功人士”為好友。在該“好友”“指導”下，她下載了一個“期貨交易APP”，并分三次共向APP賬戶里充值66666元。照指示，劉女士簡單操作了4筆交易，APP內賬面立即顯示她賺了4000元。在“成功人士”鼓動下，她很快又向APP內賬戶充值了13萬元，進行操作后發現自己APP內賬戶只剩下13186元。而此時“成功人士”仍慫恿她繼續加碼充值，投資翻本。

近日，上海市普陀區人民檢察院以涉嫌詐騙罪對這起“虛假投資APP詐騙案”犯罪嫌疑人鄭某某等20人批準逮捕。案中受害人被誘導使用的虛假期貨投資APP，正是典型的“微盤”詐騙手段之一。

記者了解到，該團伙四名組長手下共有業務員15人。由“經理”提供APP下載二維碼并傳授員工詐騙“話術”。組長負責分配詐騙指標，幫助客戶操作虛假期貨交易。業務員則負責聊天溝通，吸引客戶不斷“投資”。

“我們有任務每天發5條朋友圈，加30至50個好友，特別是要在朋友圈把自己包裝為成功人士，引人注目，并進行適當的感情聯絡，引人上鉤。”團伙中一名業務員告訴記者。

記者還發現，雖然“微盤”已被監管機構定性為涉違法犯罪行為，并明令禁止，但百度貼吧中仍存在所謂“微盤招商吧”，且關注人數與帖子量均巨大。其中存在大量與“微盤”和建立“微盤”技術公司相關的推介信息，甚至還有傳授做“微盤”如何盈利的“忽悠帖”。其中不少帖子將“微盤”詐騙稱為“一條輕松賺票子的路”，宣稱“做了兩年，日入2000”“直推客戶可以享受60%的手續返還”。

“微盤”詐騙暴利誘惑大、軟硬件便宜、模式易復制

多名專家告訴記者，“微盤”詐騙死灰復燃的原因在于其“病灶”難除。

——“以小博巨”誘惑大。艾利艾智庫高級分析師高婷婷表示，非法期貨交易平臺等“微盤”詐騙工具開發運營成本低，卻利潤巨大，刺激“病灶”反復發作。如湖州德清警方“6.23”特大炒原油電信網絡詐騙案，涉案金額超1億元；紹興越城警方端掉一個期貨交易詐騙平臺，涉案金額已達1.7億元。但這些犯罪的原始成本卻均在幾千元、萬余元左右，與之相比，違法收益均在萬倍左右。

——一些互聯網平臺管理粗疏、缺乏自制，導致相關違法犯罪所需軟硬件、模式方法等在互聯網上輕易可得。記者通過百度貼吧找到一名為“專業搭建備用”的不法建盤者。他告訴記者，自己“博彩、彩票、期貨盤都能做”，建一個期貨盤只要6000元，漲幅多少可后臺控制，投資者匯入的錢會直接打到后臺設置的銀行卡里。

“幾千塊買個系統和服務器，拉一幫業務員就能開個‘微盤’行騙。” 高婷婷說，相關違法犯罪活動的組織運作模式均可在互聯網上找到，違法犯罪活動被批量復制。這也導致被打擊后，不法分子也能輕易將騙局改頭換面、“借尸還魂”。

——隱蔽性強，查處難度較大。百度貼吧上的不法建盤者還告訴記者，制作虛假期貨APP“不存在被追查的風險”，因為“服務器都設在國外”。高婷婷稱，虛假期貨APP等微盤詐騙行為，傳播相對隱蔽，“若無人舉報，監管部門較難發現。”

專家：多方聯動、常態打擊、源頭預防才能“斷根”

針對當前“微盤”詐騙APP只要“一串網址”“一個二維碼”就能安裝、“換個平臺就能復活”的“野草式”生存現狀，專家建議，工信、網信、金融部門應加強聯動，持續進行源頭打擊，堅持源頭預防，探索有效防控對策。

聯動各平臺打擊預防，讓其無處可藏。多名專家表示，搜索引擎、社交軟件等仍是“微盤”詐騙相關信息的主要傳播渠道。各類網絡平臺需完善內容審核機制，主動排查舉報和處置違法信息；金融監管部門要探索研究虛假期貨投資APP綁定銀行賬戶的流水進出規律，對相關支付平臺交易額度、頻次、跨國資金流動情況加強預警和排查。

手機系統提供方應加強自查。中國人民大學法學院教授劉俊海表示，手機應用商店要加強審查力度，對非法交易為目的的APP要禁止上架；針對由手機系統提供方授權、無需進入應用商店即可用二維碼或鏈接下載的測試版APP，手機系統提供方應切實承擔起有關責任，不能讓違法犯罪的APP不斷“換馬甲”“轉世投胎”，侵害投資者。

加強投資者教育，讓其無利可圖。上海金融與法律研究院研究員、執行院長傅蔚岡認為，金融監管部門應加強有效引導，定期公布典型案例，向投資人揭示“微盤”詐騙的特征與危害，及時預警；還應引導投資者理性投資，對自身投資風險承擔能力合理評估。專家提醒，一旦誤入非法“微盤”交易，應盡快進行舉報或報警，盡量將損失降到最低。

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關鍵詞：詐騙