浙江浦江公安破獲一起特大貸款詐騙案 刑拘125人

中新網金華5月5日電(記者 奚金燕 通訊員 潘再陽潘琴夢) 5日記者獲悉，浙江浦江公安破獲了一起特大通訊網絡詐騙案，在四川某地的多幢寫字樓及居民樓內，成功抓獲了包括主犯袁某在內的犯罪嫌疑人135名，其中刑事拘留125名，成功摧毀詐騙話務、后臺管理、資格審查等窩點5處，凍結涉案資金200余萬元。

小額貸款被騙3600元牽出一個特大詐騙團伙

今年1月份，正因資金周轉問題而煩惱的浦江人張先生(化名)，無意間在網上看到了無抵押貸款的廣告，便同對方取得了聯系。該公司客服人員要求張先生先支付一筆押金，然后才會受理他的貸款申請。

張先生信以為真，先后繳納了服務費、審核費等費用3600元。但事后，他并沒有申請到貸款，連微信都被客服拉黑了。此時張先生才醒悟，自己被電信詐騙了。

接到報案后，浦江公安展開調查，發現該案背后極有可能隱藏著一個有規模的詐騙公司，隨即成立專案組對案件展開進一步調查。4月初，警方確定該詐騙團伙窩點隱藏在四川某地，于是組織專案組民警遠赴千里之外調查取證。

為盡快偵破案件，浦江縣公安局副局長、刑偵分局局長陳賢鋒趕赴一線坐陣指揮，及時與當地公安局進行交涉協調，與專案組民警一同堅守。

刑偵分局一大隊副大隊長王瑤棟是該案的主要負責民警，期間多次出差四川偵辦該案，“這個案子涉案人員較多，地域也較廣，為了能夠將該犯罪團伙一網打盡，必須全力以赴，只有在100多名犯罪嫌疑人落網后，我的心才會踏實。”

今年26歲的王志成是最早一批來到四川偵辦此案的專案組民警，也是參與該案偵破時間最長的辦案民警，“因為這個案子，過年到現在幾乎都呆在四川，這里都快成我第二個家了……”

經過眾人的不懈努力，一個組織嚴密、分工明確的小額貸款詐騙犯罪團伙終于浮出水面。

雷霆出擊實施抓捕刑拘125人

據悉，該犯罪團伙人數多達100余人，犯罪窩點多達5個之多，而且成員們反偵察意識極強，為躲避警方追查，不僅將所有窩點全部轉移，甚至“停工”半月之久。鑒于案情重大，該案被公安部列為部督“1.15”特大貸款詐騙案件。

經深入調查，警方發現，該犯罪團伙的窩點極為分散，且極具隱蔽性，大多分散在一些偏遠的普通居民樓或城區的大型寫字樓內；犯罪嫌疑人過著朝九晚五的生活，警惕性極高，表面上與普通公司無異，實則為了掩人耳目。

為摸情各窩點情況，避免打草驚蛇，民警進行了多達數十次的摸排偵查梳理，最終以袁某為首的犯罪團伙成員身份逐漸明確。

4月26日，230余名警力實施統一收網行動，成功抓獲了主犯袁某在內的犯罪嫌疑人135名。經查，主要犯罪嫌疑人袁某為了使自己的詐騙公司看上去更加真實，先后注冊了多家公司，在不同地點設立話務部、電審部、售后部等部門，涉案人員達160余人。

此外，袁某更事先通過非法渠道購買公民個人信息，并將信息提供給話務部，由話務部撥打受害者電話，詢問是否需要小額貸款。

若受害者有辦理意向，雙方則相互添加微信，通過微信聊天的形式要求受害者提供具體的住址、貸款額度等具體信息，并交納300~500的保證金。此后，由電審部制作貸款合同，通過物流部將貸款合同以快遞的形式寄給受害者，待受害者簽訂合同后再將合同回寄給公司，隨后再次由話務員打電話給受害者，要求對方繼續交納手續費，才能成功貸款。

待受害者交納手續費后，話務部將受害者信息推送給售后部，由售后部負責對受害者安撫，防止其報案。目前，該案正在進一步審理當中。

警方提醒，在需要申請貸款時，要通過銀行等正規渠道，走正規的審批手續辦理，切勿輕信各類電話、短信、QQ、微信等形式的貸款廣告，謹防被騙。

此外，以下四種“網貸詐騙”也要當心：一是未放款先收費；二是承諾低息實為高利貸；三是包裝資質承諾成功；四是花錢消除信用污點。