揭互聯(lián)網(wǎng)金融騙局特征：打官方旗號(hào) 承諾高收益

騙局辨識(shí)

打著官方旗號(hào)、承諾高息收益，促銷返利誘人上當(dāng)

無論是P2P理財(cái)騙局還是互聯(lián)網(wǎng)傳銷組織，都具有較強(qiáng)的隱蔽性和誘惑性，如何防范陷阱，看好本金，抵擋住虛假利益的誘惑？

為吸引投資，這些投資項(xiàng)目和傳銷組織往往會(huì)打出冠冕堂皇的旗號(hào)。據(jù)警方介紹，很多非法集資的實(shí)施者和傳銷組織都會(huì)假借國(guó)家、區(qū)域或者行業(yè)的發(fā)展政策，編造或者偽造項(xiàng)目名稱，以此來虛構(gòu)“投資產(chǎn)品”和“發(fā)財(cái)機(jī)會(huì)”，增強(qiáng)迷惑性和說服力。要警惕宣傳中借用的國(guó)家政策或者疑似國(guó)家政策的說法，增強(qiáng)辨別力。

此外，在一些非法集資的案件中，很多組織都會(huì)以境外公司的名義開展活動(dòng)，宣傳所謂的投資境外理財(cái)、黃金、期貨等項(xiàng)目，有的在境外高檔酒店召開“投資”推介會(huì)。為進(jìn)一步增強(qiáng)可信度，往往還會(huì)有如下行動(dòng)：收款賬戶會(huì)以外國(guó)人名義在境內(nèi)開立，用于接收投資人的投資款；許諾高收益公司的網(wǎng)站注冊(cè)地、服務(wù)器所在地也在境外或公司高管系外國(guó)人。為逃避監(jiān)管，非法集資的有關(guān)網(wǎng)站和投資項(xiàng)目往往頻繁變換，尤其是其公司網(wǎng)站，仔細(xì)查詢可發(fā)現(xiàn)多數(shù)沒有正式備案。而運(yùn)作具體投資項(xiàng)目的公司，多數(shù)都沒有從事金融業(yè)務(wù)的資質(zhì)。

在實(shí)際運(yùn)行中，理財(cái)騙局往往具有較高的誘惑性和針對(duì)性，會(huì)組織一些所謂的“促銷返利”活動(dòng)，例如，以個(gè)人賬戶或現(xiàn)金收取資金、現(xiàn)場(chǎng)或即時(shí)交付本金即給予部分提成、分紅、利息。他們?cè)诮诸^、超市、商場(chǎng)等人群流動(dòng)、聚集場(chǎng)所擺攤或設(shè)點(diǎn)發(fā)放“理財(cái)產(chǎn)品”廣告，尤其以中老年人為主要招攬對(duì)象。

而新型的傳銷組織，為持續(xù)引誘人上當(dāng)受騙，往往打著“改革創(chuàng)新”經(jīng)營(yíng)、投資模式的幌子，比如“電子商務(wù)”“消費(fèi)返利”“連鎖銷售”“連鎖加盟”“網(wǎng)絡(luò)游戲”“點(diǎn)擊廣告返利”“慈善事業(yè)”“愛心互助”“消費(fèi)養(yǎng)老”“電子幣買賣”等；并增設(shè)各種獎(jiǎng)項(xiàng)，宣稱高收益，例如靜態(tài)收益、動(dòng)態(tài)收益、直推獎(jiǎng)、層推獎(jiǎng)、對(duì)碰獎(jiǎng)、見點(diǎn)獎(jiǎng)、報(bào)單獎(jiǎng)、小區(qū)業(yè)績(jī)獎(jiǎng)等。

(張 璁)