網絡融資犯罪頻發 披著“互聯網金融”外衣非法集資

央廣網北京5月14日消息（記者王楷 潘毅）據中國之聲《央廣新聞》報道，當前，非法集資犯罪案件高發，形勢嚴峻。記者從公安部了解到，今年一季度，非法集資犯罪的立案數達2300余起，涉案金額超億元案件明顯增多。與此同時，犯罪活動網絡化特征明顯，假借互聯網金融、電子商務、微商、外匯理財、虛擬貨幣等名義的案件增多。近日，上海、江西公安機關破獲的兩起案件，犯罪分子正是披著“互聯網金融”的外衣，從事非法集資和傳銷犯罪活動。

作為“互聯網 ”在金融領域的重要表現形式，P2P網貸平臺近年來發展迅猛，但一些欺詐項目夾雜其中。2015年，上海市公安機關偵破滬易貸非法集資案。犯罪嫌疑人邢某曾經在溫州從事建筑業，旗下有上百家美容連鎖機構。為了“讓錢來得更快”，2014年3月起，他成立上海佰強股權投資基金管理有限公司，并設立“滬易貸”網站，對外宣稱“滬易貸”是佰強旗下網絡金融投資平臺，通過“滬易貸”先后發布為期1至12月不等的投資標的，承諾到期歸還本金并支付高額的年息。據公安機關調查，這些標的幾乎一半都是虛假的，背后沒有實際項目。

上海公安局經偵總隊一支隊探長林植介紹說：“從網站上，投資人看到這些錢投了這個標，有可能是進了這家項目公司，但其實錢經過第三方支付平臺，都轉移到自己控制的個人銀行卡，相當于形成了資金池。然后用資金池里的錢去放貸。”

截止案發，佰強公司通過“滬易貸”共募集資金1.9億余元，其中最高的一筆達到600余萬。打著高收益、低門檻、快回報的招牌，不少投資者被釣上了鉤。林植：

林植說：“他其實是2014年5月開始做的，到2015年的4、5月份平臺的資金就兜不下去了。在短短一年時間里，能吸引到這么多投資人的錢，主要原因是利息比較高，在網站上許諾的達到年化的百分之二十幾到三十幾，而且都可以做短期，比如一個月到三個月，投資人比較感興趣。”

據了解，在“滬易貸”平臺進行交易的投資人來自全國各地，涉及近29個省市自治區。那么，這些人當初是怎么上鉤的呢？犯罪嫌疑人邢某表示，除了在其他網站做廣告、用QQ群維系關系、在社區散發宣傳單頁、群發廣告短信等方式，該公司還在安徽組織過兩百多人的大型宣講會，宣傳其當地某地產項目。“約他們到公司來見面，到項目實地考察，看這里的房價等各方面，反響很好，覺得項目都能賺錢的，他們當時才投了資。”

此案正在審理中。近期發生的“e租寶”、“泛亞”、“上海申彤大大”等非法集資案件危害巨大、波及地域廣泛。越來越多的案件打著互聯網金融、農民專業合作社、投資中介、股權投資、旅游、養老、民辦院校、境外上市等旗號，網絡借貸成為案件多發的高危領域。

公安部經濟犯罪偵查局涉眾型經濟犯罪偵查處處長劉路軍認為，這種形式和以往相比更具有新穎性，很多老百姓不了解什么是金融業態，但一看收益率非常高，很有誘惑力，而且違法犯罪分子宣傳時往往打著國家政策、項目、經濟創新的幌子撐門面，但實際上干的是魚目混珠、違法犯罪的事，和國家倡導的大政策、大方向是相反的。