央行發(fā)布《支付結(jié)算違法違規(guī)行為舉報獎勵辦法》

中新網(wǎng)4月7日電 據(jù)中國人民銀行網(wǎng)站消息，為鼓勵舉報支付結(jié)算違法違規(guī)行為，維護(hù)支付結(jié)算市場秩序，中國人民銀行制定了《支付結(jié)算違法違規(guī)行為舉報獎勵辦法》，自2016年7月1日起施行。

《支付結(jié)算違法違規(guī)行為舉報獎勵辦法》全文如下：

第一章 總 則

第一條 為鼓勵舉報支付結(jié)算違法違規(guī)行為，維護(hù)支付結(jié)算市場秩序，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《支付結(jié)算辦法》(銀發(fā)〔1997〕393號文印發(fā))、《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》(中國人民銀行令〔2010〕第2號發(fā)布)等法律制度，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱支付結(jié)算違法違規(guī)行為是指違反支付結(jié)算有關(guān)法律制度和行業(yè)自律規(guī)范，違法違規(guī)開展有關(guān)銀行賬戶、支付賬戶、支付工具、支付系統(tǒng)等領(lǐng)域支付結(jié)算業(yè)務(wù)的行為。

違法違規(guī)主體為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)、清算機(jī)構(gòu)或者非法從事支付結(jié)算業(yè)務(wù)的單位和個人。

第三條 任何單位和個人均有權(quán)舉報支付結(jié)算違法違規(guī)行為。舉報應(yīng)當(dāng)采用實名舉報方式。

第四條 中國支付清算協(xié)會(以下簡稱協(xié)會)負(fù)責(zé)支付結(jié)算違法違規(guī)行為舉報獎勵的具體實施，包括舉報的受理、調(diào)查、處理、獎勵等。

第五條 協(xié)會依照本辦法組織獲準(zhǔn)從事支付結(jié)算業(yè)務(wù)的各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)、清算機(jī)構(gòu)設(shè)立專項獎勵基金，并建立對支付結(jié)算違法違規(guī)行為的行業(yè)自律懲戒機(jī)制。

第六條 舉報獎勵的實施應(yīng)當(dāng)遵循為舉報人保密原則。未經(jīng)舉報人同意，不得以任何方式將舉報人姓名、身份及舉報材料公開或泄漏給被舉報單位和其他無關(guān)人員。

第二章 獎勵條件與標(biāo)準(zhǔn)

第七條 舉報人實名向協(xié)會舉報支付結(jié)算違法違規(guī)行為，并同時符合以下條件的，依照本辦法給予獎勵：

(一)有明確的舉報對象、具體的舉報事實及證據(jù)；

(二)舉報內(nèi)容事先未被監(jiān)管部門和協(xié)會掌握；

(三)舉報內(nèi)容經(jīng)查證屬實且經(jīng)協(xié)會認(rèn)定對規(guī)范市場有積極作用。

第八條 有下列情形之一的，不予獎勵：

(一)舉報人采取盜竊、欺詐或者法律、法規(guī)禁止的其他手段獲取支付結(jié)算違法違規(guī)行為證據(jù)；

(二)國家機(jī)關(guān)工作人員利用工作便利獲取信息用以舉報支付結(jié)算違法違規(guī)行為；

(三)協(xié)會規(guī)定不予獎勵的其他情形。

第九條 同一行為由兩個以上舉報人分別舉報的，獎勵第一時間舉報人。其他舉報人提供的舉報內(nèi)容對舉報事項查處有幫助的，可以酌情給予獎勵。

兩人以上聯(lián)名舉報同一事項的，按同一舉報獎勵，獎金由舉報人協(xié)商分配，由實名舉報的第一署名人領(lǐng)取獎金。

第十條 舉報獎勵標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)舉報事項的違法違規(guī)性質(zhì)及程度、舉報人所提供線索和證據(jù)對舉報事項查處所起的作用等因素綜合評定，具體舉報獎勵標(biāo)準(zhǔn)由協(xié)會制定并對外公布。

第三章 舉報獎勵程序

第十一條 舉報人可以通過書面、電子郵件、網(wǎng)絡(luò)舉報平臺等方式進(jìn)行舉報。具體舉報方式由協(xié)會制定并對外公布。

第十二條 舉報人應(yīng)當(dāng)提交舉報材料，至少包括以下內(nèi)容：

(一)能夠證明被舉報人違法違規(guī)行為的相關(guān)證據(jù)，包括書面證據(jù)、電子證據(jù)及其他形式證據(jù)等；

(二)舉報情況說明，包括支付結(jié)算違法違規(guī)行為發(fā)生的時間、地點、主要事實等；

(三)舉報人對舉報事項、內(nèi)容和證據(jù)的真實性承諾；

(四)舉報人的姓名、有效身份證明與聯(lián)系方式等。

第十三條 協(xié)會收到舉報材料后，應(yīng)當(dāng)在5個工作日內(nèi)決定是否受理并告知舉報人。不予受理的，應(yīng)當(dāng)向舉報人說明理由。

第十四條 協(xié)會受理舉報后，應(yīng)當(dāng)及時組織對舉報事項調(diào)查核實，被調(diào)查單位應(yīng)當(dāng)予以配合。

舉報事項應(yīng)當(dāng)自受理之日起30個工作日內(nèi)完成調(diào)查。案情復(fù)雜的，經(jīng)協(xié)會負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以適當(dāng)延長，但最長不得超過60個工作日。

第十五條 協(xié)會根據(jù)調(diào)查情況，依據(jù)本辦法和行業(yè)自律管理規(guī)范對被舉報事項作出處理，對違規(guī)主體采取自律懲戒措施。

對于可能涉及行政處罰或刑事犯罪的，分別移交人民銀行或公安機(jī)關(guān)。

第十六條 協(xié)會應(yīng)當(dāng)在作出處理結(jié)果之日起10個工作日內(nèi)告知舉報人。符合本辦法獎勵條件的，還應(yīng)當(dāng)通知舉報人領(lǐng)取獎勵。

無正當(dāng)理由逾期未領(lǐng)取獎勵的，視為放棄獎勵權(quán)利。

第十七條 協(xié)會應(yīng)當(dāng)建立公開、透明、高效的舉報獎勵實施機(jī)制，公布舉報受理、調(diào)查處理結(jié)果等舉報事項。

第四章 紀(jì)律監(jiān)督

第十八條 協(xié)會應(yīng)當(dāng)建立舉報獎勵檔案，存儲舉報材料、舉報受理、舉報核實、舉報處理、獎勵領(lǐng)取等記錄。

第十九條 協(xié)會應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行舉報獎勵制度，加強(qiáng)資金管理。因玩忽職守、徇私舞弊致使獎金被騙取的，移送司法機(jī)關(guān)依法追究有關(guān)人員的法律責(zé)任。

第二十條 協(xié)會工作人員有下列情況的，視情節(jié)輕重給予紀(jì)律處分；涉嫌構(gòu)成犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)依法追究法律責(zé)任：

(一)未經(jīng)舉報人同意，擅自對外透露舉報人身份、舉報內(nèi)容和獎勵等情況；

(二)對舉報人或舉報情況敷衍了事，未認(rèn)真核實查處；

(三)向被舉報人通風(fēng)報信，幫助其逃避查處。

第二十一條 舉報人不得捏造、歪曲事實，不得誣告、陷害他人，或者弄虛作假騙取獎勵資金。涉嫌構(gòu)成犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)依法追究法律責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的，移送公安機(jī)關(guān)依法給予治安管理處罰。

第五章 附 則

第二十二條 協(xié)會應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法，制定支付結(jié)算違法違規(guī)行為舉報獎勵實施細(xì)則和舉報獎勵基金管理辦法。

第二十三條 本辦法由中國人民銀行負(fù)責(zé)解釋和修訂。

第二十四條 本辦法自2016年7月1日起施行。