新規(guī)來了！銀行取錢不再一刀切式詢問，取款超5萬不再需要登記
2025-11-29 15:29
央視新聞
責任編輯：周冬
11月28日，中國人民銀行、國家金融監(jiān)督管理總局、中國證監(jiān)會聯合發(fā)布《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。其中，“個人存取現金超5萬元需登記資金來源”的規(guī)定取消，與此前的征求意見稿保持了一致。
根據新規(guī)，取款時，銀行不再“一刀切”地詢問所有人，而是根據風險狀況來決定是否要“多問幾句”：出現較高洗錢風險時，銀行“強化調查”，了解資金來源和用途；對于低風險情形，則采取簡化措施。
舉個例子更明白↓
場景一
張大爺每月15日雷打不動去銀行取3000元養(yǎng)老金。按新規(guī)，這類收入來源清晰、交易穩(wěn)定的客戶，銀行只需核對身份證，連資金用途都不用問，直接辦！
場景二
李阿姨在菜市場擺攤二十年，每天存貨款、交租金流水清清楚楚。她存取小額資金，銀行也不會多費口舌。
但要是出現這種情況：大學生小王賬戶突然收到七八筆跨省轉賬，當天又集中轉出十幾萬。這種異常交易，銀行必須啟動“強化調查”，查清資金來源和去向——該嚴就得嚴！
這項新規(guī)真正做到了
“安全”與“便利”的平衡
它既筑牢了金融安全防線
又避免過度干預
老百姓的正常金融活動
畢竟
反洗錢不是防老百姓
而是防壞人利用金融系統(tǒng)干壞事
最后提醒一句
配合金融機構的合理盡職調查
是每個公民的責任
只要你的資金往來干凈透明
新規(guī)只會讓你辦事更順暢
而不是更麻煩
本
網
聲
明
本網轉載內容出于更直觀傳遞信息之目的。該內容版權歸原作者所有，并不代表本網贊同其觀點和對其真實性負責。如該內容涉及任何第三方合法權利，請點擊投訴按鈕，我們會及時反饋并處理完畢。
投訴
- 社會（即時新聞）
- 邊曉斌,模范,奮斗,全國模范法官,儀征市
- 2025-07-11
- 社會（即時新聞）
- 列車運行圖編制,克諾爾,中吉烏鐵路,靜態(tài)試驗,組合規(guī)模
- 2025-07-11
- 社會（即時新聞）
- 研學,冀魯豫抗日根據地,南宮市,冀南紅小宣,生態(tài)果園
- 2025-07-11
- 社會（即時新聞）
- 外交部發(fā)言人,關稅戰(zhàn),貿易戰(zhàn),中方,毛寧
- 2025-07-11
- 社會（即時新聞）
- 人權實踐,聯合國人權理事會,人的自由全面發(fā)展,中國式現代化,發(fā)展思想
- 2025-07-11
- 社會（即時新聞）
- 血脈,要素市場,市場體系建設,流動效率,要素價格
- 2025-07-11
- 社會（即時新聞）
- 經貿關系,商務部新聞,中美兩國,層級,元首
- 2025-07-11
- 社會（即時新聞）
- 基本養(yǎng)老金,中低收入群體,調整效果,退休人員,政府工作報告
- 2025-07-11
點擊加載更多>>>
- 社會（即時新聞）
- 邊曉斌,模范,奮斗,全國模范法官,儀征市
- 2025-07-11
- 社會（即時新聞）
- 列車運行圖編制,克諾爾,中吉烏鐵路,靜態(tài)試驗,組合規(guī)模
- 2025-07-11
- 社會（即時新聞）
- 研學,冀魯豫抗日根據地,南宮市,冀南紅小宣,生態(tài)果園
- 2025-07-11
- 社會（即時新聞）
- 外交部發(fā)言人,關稅戰(zhàn),貿易戰(zhàn),中方,毛寧
- 2025-07-11
- 社會（即時新聞）
- 人權實踐,聯合國人權理事會,人的自由全面發(fā)展,中國式現代化,發(fā)展思想
- 2025-07-11
- 社會（即時新聞）
- 血脈,要素市場,市場體系建設,流動效率,要素價格
- 2025-07-11
- 社會（即時新聞）
- 經貿關系,商務部新聞,中美兩國,層級,元首
- 2025-07-11
- 社會（即時新聞）
- 基本養(yǎng)老金,中低收入群體,調整效果,退休人員,政府工作報告
- 2025-07-11
- 社會（即時新聞）
- 編碼規(guī)則,新國標,物資采購,采購管理,企業(yè)采購物資分類編碼指南
- 2025-07-10
- 社會（即時新聞）
- 錄取通知書,錄取結果,教育考試院,教育部網站,支付寶
- 2025-07-10
- 社會（即時新聞）
- 發(fā)布暴雨,預警信號,強降水,氣象部門,次生災害
- 2025-07-10
- 社會（即時新聞）
- 旅游景區(qū),旅游購物,旅游部,專項整治,旅游市場
- 2025-07-10
- 社會（即時新聞）
- CPI,環(huán)比,收窄,降幅,價格同比
- 2025-07-10
- 社會（即時新聞）
- 不良風氣,科協(xié),表彰項目,評比表彰,財物
- 2025-07-10
- 社會（即時新聞）
- 李某,涉密資料,情報機關,公職人員,國安
- 2025-07-10
- 社會（即時新聞）
- 編碼規(guī)則,新國標,物資采購,采購管理,企業(yè)采購物資分類編碼指南
- 2025-07-10
- 社會（即時新聞）
- 女足國家隊,中國隊,東亞杯,丟球,東亞足聯
- 2025-07-10
- 社會（即時新聞）
- 楊少華,表演藝術家,相聲泰斗,相聲作品,天津市曲藝團
- 2025-07-10
- 社會（即時新聞）
- 和平統(tǒng)一,塞爾維亞,華僑華人,中國式現代化,大會通過
- 2025-07-10
- 社會（即時新聞）
- 救災資金,救災工作,資金使用,自然災害,災害應急
- 2025-07-10
- 社會（即時新聞）
- 學習教育,中國式現代化,各級黨組織,突出問題,從嚴治黨
- 2025-07-10
- 社會（即時新聞）
- 應急響應,防汛防旱,氣象臺,中小流域,災害損失
- 2025-07-10
- 社會（即時新聞）
- 局地,氣象災害,應急響應,山洪災害,防御應對
- 2025-07-10
- 社會（即時新聞）
- 尼山,世界文化遺產,文明對話,文明和諧,山東曲阜
- 2025-07-10
- 社會（即時新聞）
- 互鑒,全球現代化,文明對話,尋求文明,尼山
- 2025-07-10
- 社會（即時新聞）
- 共濟,國家醫(yī)保,就醫(yī),近親屬,個人賬戶
- 2025-07-09
- 社會（即時新聞）
- 好感度,經濟體,拉美國家,外交部發(fā)言人,對華貿易
- 2025-07-09
- 社會（即時新聞）
- 京杭大運河,全線貫通,閘壩工程,水利部,聯合調度
- 2025-07-09
- 社會（即時新聞）
- 網絡招聘,招聘崗位,社會保障部,人力資源服務,陷阱
- 2025-07-09
- 社會（即時新聞）
- 銘記歷史,紀莊蝶,緬懷先烈,紀莊村,洼畔
- 2025-07-09
- 社會（即時新聞）
- 青年發(fā)展,國臺辦,論壇開幕式,海峽兩岸,中國國民黨
- 2025-07-09
- 社會（即時新聞）
- 精神文明建設工作,文明創(chuàng)建,文明中國,報道,民族復興
- 2025-07-09
- 社會（即時新聞）
- 國債,發(fā)行人民幣,發(fā)行機制,發(fā)行規(guī)模,投資者結構
- 2025-07-09
- 社會（即時新聞）
- 特大暴雨,警戒水位,局地暴雨,強降雨,雨量站
- 2025-07-09
- 社會（即時新聞）
- 嗩吶隊,文化中國,苗族文化,鹽津縣,節(jié)慶活動
- 2025-07-09
- 社會（即時新聞）
- 筆工,傳承創(chuàng)新,文港鎮(zhèn),毛筆,筆下
- 2025-07-09
- 社會（即時新聞）
- 國債,發(fā)行人民幣,發(fā)行機制,發(fā)行規(guī)模,投資者結構
- 2025-07-09
點擊加載更多>>>
點擊加載更多>>>
1月28日晚，中央廣播電視總臺2025春節(jié)聯歡晚會上，40名來自全國林草基層的代表共同獻唱《我的家》，用歌聲傳達對綠水青山的熱愛，深情歌頌美麗中 ...
- 福建娛玩
- 保護,武夷山,國家公園,全國,福建
- 2025-02-13
點擊加載更多>>>
48a43e95-d0cb-4ac5-b623-aeb4639cb401.jpg)
中超聯賽8日公布了2023賽季具體賽程。新賽季中超聯賽將于4月15日開幕，開幕式將于當晚在改造復建后的北京工人體育場舉行。
3d20986e-eeba-483b-b0df-8af9255a4e49.png)
在9日進行的英超足球聯賽中，利物浦在先丟兩球的情況下以2:2逼平阿森納，延緩了“領頭羊”的前進速度。水晶宮憑借奧利塞的助攻“帽子戲法”，以5:1 ...
d93bba82-be6f-4737-bb76-aadc962b2245.png)
2022-2023賽季法甲足球聯賽9日結束了第30輪的全部比賽，積分榜排名第三的馬賽在客場被洛里昂以0:0逼平，錯失了追趕聯賽“領頭羊”的機會。 ...
葡萄牙體育隊9日晚在葡超足球聯賽第27輪比賽中客場以4:3險勝“升班馬”卡薩皮亞隊，繼續(xù)排名聯賽第四，距離歐冠區(qū)還有5分的差距。
d99c12d4-b23a-40d2-b298-2d015ccd6fd1.jpg)
2022-2023賽季中國男子籃球職業(yè)聯賽（CBA）季后賽12進8附加賽10日晚繼續(xù)進行，北京和廣廈分別在主場輕松獲勝，在三場兩勝的賽制中占得先 ...
d6bc4a5a-5185-4e09-82f9-08a50bad75fa.jpg)
當日，中國女足在西班牙伊維薩島進行賽前訓練。作為備戰(zhàn)今年女足世界杯的熱身賽之一，中國女足與西班牙女足的熱身賽將于11日舉行。
中國足協(xié)、中足聯籌備組10日在2023中國足球職業(yè)聯賽賽前工作會議公布，新賽季中超聯賽將實行“升2降2”的升降級政策。
624773cb-240c-4fa3-a918-d38fb7942f85.jpg)
前一天剛剛解雇主帥圖赫爾的切爾西俱樂部8日宣布，他們已從英超對手布萊頓俱樂部請來波特接任，與這位47歲的英國人簽約5年。
在8日進行的2022世界男排錦標賽四分之一決賽中，巴西隊3:1戰(zhàn)勝阿根廷隊，波蘭隊3:2淘汰美國隊。
c57fef79-ad2c-454a-83ac-7f2d8edfc55e.jpg)
世界乒乓球職業(yè)大聯盟（WTT）冠軍賽布達佩斯站20日展開第三個比賽日爭奪，奧運冠軍馬龍不敵德國選手，無緣晉級八強。
9d0c1564-19fe-4cbb-ac43-87391e41d16a.jpg)
這位不滿26歲的年輕人是否還能更進一步？對于這一疑問，無論王嘉男的中方主管教練還是田徑界專家都顯示出信心，認為他還有不小的上升空間。
c55285c1-1abd-4ad6-a35c-bfa9aa5c6160.jpg)
世界乒乓球職業(yè)大聯盟（WTT）冠軍賽布達佩斯站18日在布達佩斯奧林匹克中心拉開戰(zhàn)幕，中國選手馬龍輕松晉級，陳夢逆轉勝出。
38098141-a983-444a-a483-e5fa4337f1cb.jpg)
屆時將有1392名選手參加游泳、花樣游泳、跳水、水球和公開水域的49個小項比賽。
14a8a953-ffa0-4467-9a21-fc702cb6bf7a.jpg)
2023女足世界杯是該賽事第一次擴大為32支球隊參加，由澳大利亞和新西蘭聯合舉辦。根據賽程，揭幕戰(zhàn)將于7月20日在奧克蘭上演，決賽將于8月20日 ...
506185f1-1347-472e-8795-200f2845e1bf.jpg)
讀書、射擊兩不誤，成為青年榜樣的楊倩再次走入大眾的視野。
00c453d4-0e3b-41ff-9b96-75f5375cd744.jpg)
時隔12年再度闖入CBA季后賽四強，上海男籃在本賽季聯賽中交出的這份出色答卷上，“隊魂”王哲林功不可沒。
1ccfc9f4-d89d-458e-9ce0-4429efbe0800.jpeg)
這名在關鍵時刻敢于亮劍的颯爽少女，在13年前還是汶川地震災區(qū)板房里一名留守兒童。是什么讓她破繭成蝶，成長為自己夢想中的模樣？
5361aa6e-8b86-43dc-a162-06f768352985.jpg)
11日，2022亞足聯印度女足亞洲杯中國女足23人名單公布，水慶霞擔任主教練，王霜、唐佳麗、趙麗娜等名將領銜出征。
df9033c8-344e-48c1-a490-f7dfae95bfc0.jpg)
已經走過65載的足協(xié)杯，不僅給不同級別球隊提供了同場競技的舞臺，而且打通了職業(yè)和業(yè)余間的壁壘。
0ae90967-0e9e-48d7-af36-91bed5dc42cf.png)
國家體育總局排球運動管理中心10日發(fā)布了《體育總局排球中心關于選聘國家女排主教練的公告》，中國女排新任主帥的選聘工作正式啟動。
c8bc9d86-ae28-4b0d-974f-31962e05af1a.jpg)
14位東京奧運會的內地金牌選手和舉重教練邵國強5日來到香港體育學院，與香港的年輕精英運動員親密交流。
b9f7c5de-4aa2-4f74-af04-adfcdbd2e874.jpg)
中國新秀趙心童5日在斯諾克英錦賽決賽中10:5力克比利時人布雷切爾，第一次闖入排名賽決賽即成功奪冠。
智庫邀請權威學者和知名醫(yī)師加入，以公益、醫(yī)療和科研為三個抓手，旨在充分發(fā)揮專家的社會影響力和專業(yè)權威性，倡導科學的健身理念，以體育促進大眾身心全 ...
9961763b-eee7-4a33-9f51-9395655dca47.jpg)
第十三屆青島國際帆船周·青島國際海洋節(jié)10日在青島奧帆中心開幕。
4c30bc9a-296a-4446-8946-766b1bd7f3fb.jpg)
經過58圈波瀾不驚的比賽，梅賽德斯車手博塔斯奪得本賽季個人首冠，紅牛車手維斯塔潘和佩雷茲分獲二、三名。
195da790-a626-454c-8bc7-64e7dd7811d0.jpg)
中國羽毛球男隊在10日進行的湯姆斯杯首輪小組賽中輕松戰(zhàn)勝弱旅塔希提隊，5場比賽都創(chuàng)造了懸殊的比分差。
10cb8424-df02-49ae-b2ac-134a39c7ad96.jpg)
2021年芝加哥馬拉松賽10日在芝加哥市中心格蘭特公園開賽。
dba7c3ed-1175-494e-a087-a3fe0fe79960.jpg)
10日晚，中國男足進行了到達沙特阿拉伯吉達后的首堂訓練課，備戰(zhàn)12日與沙特隊的世界杯預選賽12強賽。
5b5f8444-34ca-4f64-9aa1-f69262cbccc0.jpg)
2021“相約北京”速度滑冰中國公開賽在國家速滑館“冰絲帶”揭幕。
0fdf7811-2bae-465c-a29a-45d8b748ca00.jpg)
10月8日，今年首場北京冬奧測試賽——“相約北京”速度滑冰中國公開賽于國家速滑館開賽。
462957c1-2831-4549-9193-b37d3b9961ab.jpg)
當地時間8日，金球獎評選主辦方《法國足球》雜志公布了2021年金球獎30人候選名單。梅西、C羅和姆巴佩等球星紛紛在列。
8ac45778-7283-4840-9324-97ad8ab4cc32.jpg)
北控隊主帥馬布里在接受媒體采訪時表示，球隊中有很多年輕球員，面對新賽季，每一秒鐘都很重要。
e788b81a-1d4e-493e-81b6-72f4c26777b5.jpg)
中國足協(xié)8日發(fā)布通知，宣布啟動中國女足主帥選聘工作。
d2884aed-06ae-43d7-ac6c-d8c56454eb53.jpg)
5日在上海進行的第18屆建橋杯中國女子圍棋公開賽決賽次局較量中，2002年出生的周泓余執(zhí)黑以3又四分之三子的優(yōu)勢戰(zhàn)勝趙奕斐。
4043e074-d4ab-458e-9f09-102eda92c337.jpg)
“看人，要找人防守，上來阻擋一下?！痹趶V西天等縣小山鄉(xiāng)中心小學的運動場上，體育老師張世強盯著隊員們訓練時的跑動情況，不時提醒。
39d9660d-c704-4215-bee4-3a5a98929f29.jpg)
中國棋院消息，2021年全國五子棋錦標賽7日在?？邳S金海景大酒店落幕。
fff53fbd-cfd1-4534-b25b-bb53fc3cc0f2.jpg)
在7日舉行的卡塔爾世界杯亞洲區(qū)預選賽12強賽第三輪比賽中，張玉寧、武磊的進球讓中國隊在下半場一度以2:0領先。
3882aa8e-6de7-4a66-a533-bb75dcfb5dc7.jpg)
國男足憑借張玉寧、武磊的進球在下半場一度取得2:0領先，但在常規(guī)時間最后十分鐘被越南隊連扳兩球。
5f584818-ed8a-4c0b-a7b2-6f9e98ccd632.jpg)
蘇州（太湖）馬拉松組委會29日宣布，2021蘇州（太湖）馬拉松將于11月7日開跑。
73be9ef6-4e92-428c-92a0-bc8b77865043.jpg)
菲律賓“拳王”曼尼·帕奎奧29日宣布結束職業(yè)拳擊生涯，正式告別拳壇。
22f7ff41-2ee4-4cf2-a61f-4db7f99bb60c.jpg)
燕京啤酒2021中國足協(xié)杯抽簽儀式29日在北京舉行，前國腳徐亮為32支參加足協(xié)杯正賽的中超、中甲、中乙和中冠球隊分組抽簽。
da146ef0-c8da-4687-8f04-6063738b4af2.jpg)
2021蘇迪曼杯29日進行了小組賽第三輪較量，中國隊3:2戰(zhàn)勝泰國隊，以三戰(zhàn)全勝、小組第一晉級八強。
0d945ecf-429a-460a-99d4-69d953ceb705.jpg)
28日在浙江長興進行的第18屆建橋杯中國女子圍棋公開賽本賽第二輪再爆冷門，女子等級分第一人於之瑩和衛(wèi)冕冠軍王爽被淘汰出局。
eec647e2-c397-44ff-8f35-8f29ffcdd883.jpg)
中國男足繼續(xù)在阿聯酋沙迦備戰(zhàn)卡塔爾世界杯預選賽12強賽。中國隊球員于大寶表示，這是自己沖擊世界杯的最后機會。
35713376-e49d-4029-b7bd-e3dd892e15c1.jpg)
葡超波爾圖隊28日晚坐鎮(zhèn)巨龍球場，在歐冠足球小組賽第二輪中1:5慘敗于英超“領頭羊”利物浦隊。
cd14dd2a-5717-4e56-992d-1d2f632463d4.jpg)
意大利足球甲級聯賽第六輪的比賽26日繼續(xù)進行，“藍鷹”拉齊奧在“同城德比”中3:2戰(zhàn)勝“紅狼”羅馬。
e3be8acd-7052-4eb5-a4f4-c9768f452f2a.jpg)
中秋之夜，32歲的廣東選手蘇炳添加冕全運會男子百米冠軍。他奪冠后的這段話，道出了一名老將的心聲，也是競技場上老將精神的寫照。
1b858115-211c-43fc-9c3d-e8eb79db00b6.jpg)
第18屆建橋杯中國女子圍棋公開賽本賽27日在浙江長興大唐貢茶院揭開戰(zhàn)幕。不久前剛獲得全運會混雙冠軍的老將芮乃偉九段首輪爆冷不敵趙貫汝，被淘汰出局 ...
c505c5ad-d00c-4c0f-b540-f9b4f8c8d919.jpg)
哈薩克斯坦奧林匹克委員會國際司司長阿利姆然·阿卡耶夫24日表示，針對北京2022年冬奧會和冬殘奧會的備戰(zhàn)工作正在哈薩克斯坦全面展開，希望哈國運動 ...
88b5a353-1359-42cf-b53f-fc728f089fc2.jpg)
第16屆中國義烏文化和旅游產品交易博覽會25日在浙江義烏拉開帷幕，本次博覽會特別設置了“冰雪旅游 助力冬奧”展區(qū)。
2d29b371-f3ba-45b8-a954-d2cb04f44644.png)
上賽季連續(xù)3次敗給切爾西的曼城25日終于翻身，在英超賽場客場1:0力克對手。主場作戰(zhàn)的曼聯則0:1不敵阿斯頓維拉，費爾南德斯將點球踢飛。
點擊加載更多>>>
16c9d167-f677-4eed-9cad-e16ef31b0ae6.png)
46337498-6baa-4da3-9cf2-97cf0440552f.png)
48168272-adc2-44c7-8a3b-80ea46331acf.png)
6486d26d-ffb5-48e4-adeb-a4aaaf2590a2.png)
c2039ce9-67d0-4aed-8f26-d0abb062d0fc.jpg)
8f861745-3da7-412e-9a90-194c77f9086b.jpg)
05946fe0-7ebc-494f-b5f8-2013f6c6d938.jpg)
5d404e52-f7fb-48a7-887f-ca5e795ea725.jpg)
061128ad-8d30-4ead-b055-d3af86c5d243.jpg)
8b3d0017-ffc0-43d8-abcb-3538e9ad24af.jpg)
a035eb72-572d-420f-a660-fd3e775ec36d.jpg)
0bbecc7f-372c-46c5-af5b-99d86e95fade.png)
1153a1fb-773f-4dfc-82b9-57f88b3d83bd.jpg)
7e095834-69b9-4fd2-9614-deef67277298.jpg)
3f211f58-6192-4236-b89f-ea6985bfb510.png)
f128b35a-1d2d-443e-b56b-49c099503f79.jpg)
be272515-ec1b-45e6-9beb-8d2b3effdbb8.jpg)
cdbd6617-8605-4376-a376-0217b9b78e1f.png)
e20ce05a-4371-419b-bfc6-c0b99787ca60.jpg)
6c720bf6-47af-4993-a5ca-3acf3e0d7820.png)
bdd5b868-1135-4a5b-b262-3a3c5d42f6e0.jpg)
f2e29e0b-07a0-4c22-9d16-a3020acbe12a.jpg)
cb15b337-e73b-4015-9524-cdd5d41659b4.jpg)
bfaf78a4-47c8-4551-9843-94d1562b02fd.jpg)
647388a7-8da6-4f9c-a9c3-337da530cd22.png)
54fedd43-6462-4f3b-b4f4-11d9cbef8af3.jpg)
a3c24f87-293b-4a97-9e16-5575d923e888.jpg)
6c70b021-fcd4-4819-a61d-8e5f182f7114.jpg)
8ecdee8d-9608-4eb1-924b-b7016fbc2a29.jpg)
7b582112-2161-4418-ba05-612b92ca3842.jpg)
cb58b194-5dbc-4ff5-9480-111af37a753d.jpg)
403da7eb-fb1f-4994-8d29-eaf4bda8f2fd.jpg)
