借款10萬利息高達18萬？一個舉報牽出13起虛假訴訟案

“這債總算清了！多虧了你們明察秋毫，主持正義……”近日，深受虛假訴訟之害的浙江杭州市民楊先生拿到法院的再審判決書后，第一時間便給杭州市西湖區(qū)檢察院民事行政檢察部主任朱堂軍打來電話。

“我要舉報，這里面肯定有貓膩……”2018年8月，楊先生向該院反映，自己向張某的投資公司借款10萬元，在還了18萬元后，卻遭到該公司雇用的人員人身威脅和恐嚇，說還的錢是利息，還要他再還10萬元本金。其后，楊先生被張某以欠款10萬元為由告上了法庭，法院判決楊先生敗訴，因此他請檢察機關進行法律監(jiān)督。

這很可能涉及“套路貸”和虛假訴訟。朱堂軍在聽了楊先生的舉報后，感覺案件有些蹊蹺，于是開始著手調查。調查之后，檢察官嚇了一跳：借錢給楊先生的張某，在西湖區(qū)法院就涉嫌13起民間借貸糾紛，案件涉及的債務標的從數萬元至十幾萬元不等，金額總計上百萬元，而且張某全部勝訴。

更讓楊先生等人納悶的是，他們根本不認識張某，投資公司真正的老板是趙某，借的錢也是趙某給他們的。

檢察官進一步調查發(fā)現，張某只是趙某的利用對象，趙某用張某的身份信息注冊成立了投資公司，并通過張某的銀行卡放款。背后的控制人是趙某，趙某很有可能是一名職業(yè)放貸人。

在深入調查的基礎上，結合楊先生提供的證據，西湖區(qū)檢察院初步證實趙某涉嫌“套路貸”，所涉訴訟可能存在虛假訴訟的情形，于是依職權立案審查。經過初查，該院認為，這13起案件中可能存在欺騙、誘惑債務人簽下超出實際借款金額的借款合同的情況，而且案件中張某并非實際債權人，他以借款合同記載的金額向法院起訴，獲取法院民事判決的行為涉嫌虛假訴訟。

據此，該院向法院發(fā)出再審檢察建議，建議對這13起民間借貸糾紛案件予以再審，并依法糾正。2018年年底前，法院啟動再審程序，對檢察建議予以采納，對13起案件的原判決依法予以撤銷。

與此同時，在這13起案件中涉嫌刑事犯罪的趙某等人，已被西湖區(qū)檢察院以涉嫌敲詐勒索罪批準逮捕。

目前，案件還在進一步偵查中。