錢寶網張小雷投案 南京多家“互聯網理財平臺”跑路

1月9 日晚上6點多，在南京河西萬達廣場寫字樓麗州平臺辦公室，近二十位投資者在商議金光榮跑路后的對策。《中國經濟周刊》記者 劉照普 攝

南京市去年曾做過拉網式排查

對于非法理財公司，僅靠行業自律顯然不夠，政府相關部門的監管仍是重中之重。

《中國經濟周刊》記者獲悉，在南京地區，政府相關部門曾多次提醒投資者遠離非法互聯網理財平臺，但收效甚微。《中國經濟周刊》記者在南京河西萬達、新街口地區采訪時發現，寫字樓大廳顯眼處，南京各個區金融辦、公安分局、維穩處等部門關于非法集資是非法行為的風險提示隨處可見，但并未能阻止投資者對非法互聯網理財平臺的投資熱情。

針對此類新情況，江蘇省政府部門已研究出臺暫行辦法，正在征求意見。《中國經濟周刊》記者了解到，為加強對網絡借貸信息中介機構的監管，根據《網絡借貸信息中介機構業務活動管理暫行辦法》(銀監會令〔2016〕1號)、《關于印發網絡借貸信息中介機構備案登記管理指引的通知》(銀監辦發〔2016〕160號)等，2017年12月29日，江蘇省金融辦會同有關部門結合江蘇實際，在廣泛征求意見的基礎上，研究起草了《江蘇省網絡借貸信息中介機構備案登記管理暫行辦法(征求意見稿)》，現已向社會公開征求意見。

另外，江蘇省金融辦申明，根據中國銀監會規定，2016年8月24日后新設立的網絡借貸信息中介機構，在互聯網金融風險專項整治期間，原則上不予備案登記。

中央金融監管系統駐江蘇的相關負責人告訴《中國經濟周刊》記者，對于互聯網理財平臺的監管，在中央層面由中國人民銀行牽頭負責，在地方層面由省金融辦牽頭負責。由于諸多非法互聯網理財平臺行事隱蔽，監管部門在監管和查處中存在諸多困難。

該負責人稱，這些非法互聯網理財平臺在工商部門注冊時，一般并不涉及互聯網金融業務，而是中后期超范圍經營，導致工商部門、金融監管系統在初期無法有效監管。“這些公司在初期經營時，僅靠監管部門很難發現其非法活動。很多情況下，在收到投資者舉報等線索時，才引起監管部門的注意。對于超范圍經營非法金融活動，工商部門及金融監管部門一經查實，會立即做出處罰。”

據該負責人介紹，近幾年南京相關部門一直在篩查監管區域內的非法互聯網理財平臺，尤其是去年在全國范圍內開展互聯網金融整治行動后，江蘇省金融辦聯合各監管部門，對轄區內進行了拉網式排查，查處了一批非法互聯網理財平臺。 “在這次拉網式排查中，存量的非法互聯網理財平臺受到很大打擊，但由于注冊公司非常容易，增量的非法互聯網理財平臺依舊屢屢出現，我們也在加強監管和排查力度。”

(文中趙振、羅鳳為化名)

《中國經濟周刊》 記者 劉照普 |南京報道 (本文刊發于《中國經濟周刊》2018年第3期)