多家險(xiǎn)企公司治理存問(wèn)題 保監(jiān)會(huì)一日發(fā)五監(jiān)管函

保監(jiān)會(huì)一日發(fā)五監(jiān)管函 加碼防風(fēng)險(xiǎn)

在治理保險(xiǎn)業(yè)亂象方面，保監(jiān)會(huì)持續(xù)加碼。繼9月30日保監(jiān)會(huì)一日連開(kāi)5張罰單后，10月11日，保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)再次連續(xù)掛出5份監(jiān)管函，珠江人壽、上海人壽、陽(yáng)光人壽、渤海人壽、君康人壽這5家保險(xiǎn)公司與關(guān)聯(lián)方的部分關(guān)鍵交易被保監(jiān)會(huì)緊急叫停。

監(jiān)管函顯示，保監(jiān)會(huì)在今年2月至4月，對(duì)上述險(xiǎn)企進(jìn)行了公司治理現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估，5家保險(xiǎn)公司在股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層運(yùn)作、關(guān)聯(lián)交易、合規(guī)與內(nèi)控管理、內(nèi)部審計(jì)、考核激勵(lì)等方面存在問(wèn)題。對(duì)此，保監(jiān)會(huì)要求上述5家保險(xiǎn)公司自監(jiān)管函下發(fā)之日起6個(gè)月內(nèi)，禁止公司直接或間接與關(guān)聯(lián)方開(kāi)展包括借款等在內(nèi)的部分交易。上述6個(gè)月期滿之日起3個(gè)月為觀察期，觀察期內(nèi)，保監(jiān)會(huì)將對(duì)此項(xiàng)監(jiān)管措施的落實(shí)情況進(jìn)行檢查，視情況采取后續(xù)監(jiān)管措施。

據(jù)了解，5家保險(xiǎn)公司中君康人壽和渤海人壽均涉及股權(quán)方面問(wèn)題，另外3家被點(diǎn)名的保險(xiǎn)公司分別存在高管不參加董事會(huì)會(huì)議、關(guān)聯(lián)交易管理不規(guī)范等問(wèn)題。

具體來(lái)看，陽(yáng)光保險(xiǎn)、珠江人壽以及上海人壽主要在公司治理和內(nèi)部管控方面存在問(wèn)題較多。例如，在上海人壽治理現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題中，存在董事會(huì)運(yùn)作不規(guī)范、獨(dú)立董事制度缺失、管理不規(guī)范、高級(jí)管理人員免職未按時(shí)報(bào)備等問(wèn)題，而珠江人壽則是在股東大會(huì)、董事會(huì)以及經(jīng)營(yíng)管理層經(jīng)營(yíng)運(yùn)作等方面均被發(fā)現(xiàn)問(wèn)題。而除了董事會(huì)運(yùn)作不規(guī)范、公司章程不完備等問(wèn)題，陽(yáng)光保險(xiǎn)還因未設(shè)立董事會(huì)秘書(shū)被點(diǎn)名。

在5家被點(diǎn)名險(xiǎn)企中，渤海人壽問(wèn)題較為嚴(yán)重，被保監(jiān)會(huì)“數(shù)罪并罰”。據(jù)監(jiān)管函，渤海人壽除存在股東股權(quán)質(zhì)押解質(zhì)押管理不規(guī)范的問(wèn)題，還存在股東大會(huì)運(yùn)作管理不規(guī)范、董事會(huì)運(yùn)作不規(guī)范、監(jiān)事會(huì)運(yùn)作不規(guī)范、關(guān)聯(lián)交易管理不規(guī)范、信息披露不及時(shí)、發(fā)展規(guī)劃執(zhí)行評(píng)估不到位、高管人員離任審計(jì)不及時(shí)、薪酬制度不符合監(jiān)管要求等多項(xiàng)問(wèn)題。

依據(jù)相關(guān)規(guī)定，保監(jiān)會(huì)要求上述險(xiǎn)企高度重視公司治理評(píng)估發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，在接到本監(jiān)管函后立即實(shí)施整改工作，成立由主要負(fù)責(zé)人牽頭的專項(xiàng)工作組，制定切實(shí)可行的整改方案。整改方案應(yīng)當(dāng)明確具體時(shí)間和措施，確保將每一項(xiàng)問(wèn)題的整改工作落實(shí)到具體部門(mén)和責(zé)任人。

各類行業(yè)亂象已經(jīng)引發(fā)保監(jiān)會(huì)的高度重視。在11日舉行的“2017年中國(guó)壽險(xiǎn)十月前海峰會(huì)”上，保監(jiān)會(huì)副主席黃洪直言，我國(guó)人身保險(xiǎn)市場(chǎng)在快速發(fā)展中也出現(xiàn)了不少問(wèn)題，尤其是有些亂象與監(jiān)管不力直接相關(guān)，說(shuō)明強(qiáng)化監(jiān)管勢(shì)在必行、迫在眉睫。同時(shí)，他也再次強(qiáng)調(diào)，強(qiáng)化人身保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管，重點(diǎn)是堵塞制度漏洞，補(bǔ)齊監(jiān)管短板，治理市場(chǎng)亂象，維護(hù)市場(chǎng)穩(wěn)定運(yùn)行。在治亂方面，對(duì)于違背經(jīng)營(yíng)規(guī)律、形成風(fēng)險(xiǎn)隱患的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，堅(jiān)決予以整治，有效遏制違法違規(guī)行為。

東方金誠(chéng)首席分析師徐承遠(yuǎn)認(rèn)為，保監(jiān)會(huì)加大處罰力度是保險(xiǎn)領(lǐng)域強(qiáng)監(jiān)管的具體表現(xiàn)，有利于遏制保險(xiǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)積聚。保監(jiān)會(huì)的強(qiáng)監(jiān)管措施突出了“保險(xiǎn)姓?！钡脑瓌t，有利于引導(dǎo)保險(xiǎn)行業(yè)回歸本源，保障保險(xiǎn)資金安全，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。同時(shí)他預(yù)計(jì)，保險(xiǎn)業(yè)強(qiáng)監(jiān)管將成為未來(lái)一段時(shí)期的常態(tài)，保監(jiān)會(huì)將圍繞以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向的“償二代”體系，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控推動(dòng)行業(yè)平穩(wěn)健康發(fā)展。