如何扼住電信詐騙犯罪的“咽喉”

新華社北京９月１３日電 題：如何扼住電信詐騙犯罪的“咽喉”

新華社記者鄒偉、鄭良、劉良恒、葉前

這是一組觸目驚心的數(shù)據(jù)：

近１０年來，我國(guó)電信詐騙案件每年以２０％－３０％的速度快速增長(zhǎng)。２０１５年全國(guó)公安機(jī)關(guān)共立電信詐騙案件５９萬起，同比上升３２．５％，造成經(jīng)濟(jì)損失２２２億元。今年１月至７月，全國(guó)共立電信詐騙案件３５．５萬起，同比上升３６．４％，造成損失１１４．２億元。

２０１３年至今，全國(guó)共發(fā)生被騙千萬元以上的電信詐騙案件１０４起，百萬元以上的案件２３９２起。很多群眾的“養(yǎng)老錢”“救命錢”被騙，傾家蕩產(chǎn)、家破人亡；有的企業(yè)資金被騙，破產(chǎn)倒閉，引發(fā)群體性事件。

盡管近年來有關(guān)部門不斷加大打擊力度，但電信詐騙犯罪仍呈愈演愈烈之勢(shì)，成為社會(huì)公害，人民群眾深惡痛絕。對(duì)于這一社會(huì)毒瘤，如何才能鏟除？

億萬錢款如何被隔空騙走

２０１５年１２月，貴州省都勻市經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)建設(shè)局被犯罪分子冒充上海市檢察院騙走１．１７億元（案件已破）；２０１６年１月，河南省周口市村民熊軍志被犯罪分子以銀行卡扣年費(fèi)名義騙走８０００元后上吊自殺（案件已破）……電信詐騙分子屢屢得手的背后，隱藏著怎樣的詐騙伎倆？

公安部刑偵局介紹，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙是非接觸式犯罪，受害人上當(dāng)受騙一般都是從接到某個(gè)電話或信息開始。電話的一頭是受害人，另一頭則是組織嚴(yán)密、分工精細(xì)的詐騙犯罪團(tuán)伙。

臺(tái)灣桃園人簡(jiǎn)某是今年４月大陸公安機(jī)關(guān)從肯尼亞押回的７７名電信詐騙犯罪嫌疑人之一。他所在的犯罪團(tuán)伙將話務(wù)窩點(diǎn)設(shè)在遙遠(yuǎn)的非洲，專門針對(duì)大陸群眾實(shí)施詐騙。

“我們分為一線、二線和三線。”簡(jiǎn)某供述，他們自稱“公司”，老板和骨干成員都是臺(tái)灣人，組織嚴(yán)密、分工明確。一線人員冒充郵局、快遞公司、電信公司等；二線人員冒充公安民警；三線人員冒充檢察官或者金融部門的人；另外還有負(fù)責(zé)招募詐騙人員、技術(shù)維護(hù)、獲取受害人個(gè)人信息的人員。

辦案民警介紹，詐騙分子通過網(wǎng)絡(luò)改號(hào)電話與受害人聯(lián)系，顯示為大陸政府部門或公檢法機(jī)關(guān)的電話。一旦受害人被誘騙將資金轉(zhuǎn)入指定的銀行賬戶，金主（團(tuán)伙老板）就指揮臺(tái)灣的“水房”（轉(zhuǎn)賬窩點(diǎn)），通過網(wǎng)銀將資金以金字塔狀層層分解到若干個(gè)賬戶，組織若干臺(tái)灣“車手”（取款人）在臺(tái)灣瘋狂取款。金主拿到贓款后再按照約定比例，給電話窩點(diǎn)、“水房”“車手”等發(fā)“工資”。

“臺(tái)灣的‘水房’有專人負(fù)責(zé)與大陸開販銀行卡團(tuán)伙聯(lián)絡(luò)，通過快遞收購(gòu)大陸銀行卡。臺(tái)灣金主與‘水房’‘車手’有長(zhǎng)期合作關(guān)系，金主會(huì)定期向話務(wù)窩點(diǎn)提供銀行賬戶。”辦案民警告訴記者。

與犯罪分子在境外實(shí)施的電信詐騙案件相比，境內(nèi)電信詐騙案件的作案人員多是個(gè)人或小作坊方式，有些地方以親戚同鄉(xiāng)關(guān)系為紐帶，形成地域性職業(yè)犯罪群體。他們除了利用網(wǎng)絡(luò)、電話詐騙外，還利用木馬病毒遠(yuǎn)程盜取受害人的通訊錄、手機(jī)綁定銀行賬號(hào)，截取短信驗(yàn)證碼等，繼而實(shí)施冒充熟人詐騙、退稅詐騙、中獎(jiǎng)詐騙等；一旦得手，迅速通過網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬、第三方支付平臺(tái)、賭博網(wǎng)站、購(gòu)買網(wǎng)絡(luò)游戲點(diǎn)卡裝備等方式套現(xiàn)洗錢。

公安部數(shù)據(jù)顯示，境外電信詐騙犯罪主要是臺(tái)灣人組織實(shí)施，占大陸電信詐騙案件總數(shù)的２０％，損失的５０％。千萬元以上的大案要案基本都是臺(tái)灣電信詐騙集團(tuán)實(shí)施。

近年發(fā)案情況還顯示，為增加欺騙性，犯罪分子緊跟社會(huì)熱點(diǎn)，精心設(shè)計(jì)騙術(shù)“劇本”，針對(duì)不同群體量體裁衣，從“猜猜我是誰”“你有法院傳票”，到助學(xué)貸款、征兵入伍等，五花八門。隨著公民個(gè)人信息泄露日益嚴(yán)重，犯罪分子也從過去“漫天撒網(wǎng)”、不定向?qū)ふ以p騙對(duì)象，逐漸發(fā)展為獲取被害人身份信息“精準(zhǔn)詐騙”。