虛擬性隱蔽性金融性致微傳銷加速擴張 涉及數千億

通過微信、QQ、陌陌等發生的“微傳銷”新形式出現的傳銷活動，正在加速擴張，成為監管部門的“灰色地帶”。《法制日報》于今日獨家獲取的一份報告顯示，由于微傳銷的虛擬性和隱蔽性特點，參與微傳銷的人數和金額難以統計，但保守估計，參與人員千萬人以上，參與金額達數千億，無論人數和金額都遠遠超出傳統傳銷。

這份由中國政法大學資本金融研究院網絡經濟研究中心(以下簡稱網絡經濟研究中心)發布的關于新型網絡傳銷的報告，是我國首個系統研究和闡述新型網絡傳銷即微傳銷的調研報告，“第一次從傳銷實踐進行科學總結并上升到理論層面的理論文獻，為我國防治新型網絡傳銷提供了理論基礎。”網絡經濟研究中心主任武長海告訴《法制日報》記者。

已成傳銷主要形式

傳銷，在過去總是與限制人身自由，以上課方式“洗腦”、吸引傳銷成員，以昂貴的產品為媒介等相聯。

“這種傳銷政府打擊比較容易，近年來隨著政府打擊力度的加大，在地面設點的傳統傳銷模式的生存空間大為縮小，目前已不是傳銷主流。”武長海說。

這一說法為官方公布的數據所證實。2015年，我國頒布實施《直銷管理條例》和《禁止傳銷條例》恰好10周年。據不完全統計，兩個條例頒布實施以來，全國工商、市場監管部門共查處傳銷案件21904件，案值62.38億元，罰沒金額9.9億元，已送司法機關案件2251件，9668人。

報告認為，傳銷在我國的發展可分為三個階段，即傳統線下傳銷、第一代網絡傳銷和第二代網絡傳銷。

引起武長海團隊注意的是第二代網絡傳銷或新型網絡傳銷。自2013年以后它已成為傳銷的主要形式。“目前，我國至少一半以上的傳銷為微傳銷。”武長海帶領研究團隊歷經半年的調研、走訪河北、廣東、廣西、河南等多個省份，以及受害當事人、監管部門和多個相關企業，得出上述結論。

以智能手機為工具

在報告中，微傳銷被界定為“以智能手機為工具，以微博、微信、微視、博客、陌陌、QQ、空間及其他微軟件等為平臺，以電子商務、網上創投、網上股權投資、微信營銷、微商、虛擬貨幣、金融互助、慈善救助、免費旅游等旗號為內容，以微信支付、支付寶、網絡銀行以及其他支付工具為資金流轉工具的傳銷活動”。

根據報告，微傳銷具有虛擬性、跨地域性、隱蔽性、金融性和更加具有欺騙性等新特點。微傳銷活動的特點是發起靈活，傳播速度快，參與人員隱蔽，資金轉移方便，發現和查處難度大，社會危害廣，參與人員更加廣泛，參與總金額更加巨大。

近年來，相關案例層出不窮，無一不涉及眾多人數與巨大金額。例如，2015年被判刑的所謂“亞洲催眠大師”陳志華，從2013年1月到2014年3月的15個月內，打著“微信營銷、月入百萬”的口號，以手機微信為平臺，把傳銷偽裝成微信營銷、免費授課的形式。涉案人員達329人，涉案金額達461萬元。

再如，天津天凱新盛股權投資基金有限公司以傳銷手段結合時新的PE(私募股權投資基金)概念，從來自全國20多個省份近9000人手中非法集資10余億元。

金融互助實為騙局

涉及金融的微傳銷尤為泛濫，如日益興起的虛擬貨幣傳銷。目前國內的虛擬貨幣已達數百種。

武長海介紹，2012年后國內開始大量出現打著虛擬貨幣的幌子進行非法傳銷的案例，例如百川幣、SMI、MBI、馬克幣、貝塔幣、暗黑幣等等。這些所謂“虛擬貨幣”都有一個顯著特征，“都打著創新幌子，許以高額回報，實則就是傳銷騙局”。

值得注意的是，從2015年起，“金融互助”式傳銷成為微傳銷的主流。“這或與2013年下半年微信支付的上線相關，微信支付的快捷支付功能，極大地方便了金融傳銷中錢幣快速流傳的需求。”報告分析。

2016年6月中旬統計顯示，僅在微信上點“金融互助”的搜索，即可搜到200余個推廣微信公眾號和大量的微信交流群。

“MMM金融互助社區”及其類似“金融互助”平臺大量涌現。經過調研，武長海團隊發現，這類平臺多以“互助”“慈善”“復利”為噱頭，無實體項目支撐、無明確投資標的、無實體機構，以高收益、低門檻、快回報為誘餌，靠不斷發展新的投資者實現虛高利潤，宣傳推廣、資金運轉等活動完全依托網絡進行。

上百互助出現問題

據報告統計，這些平臺除了包括論壇、QQ群、微信、貼吧、手機移動端、新聞網站、搜索引擎等常見媒介成為最主要的擴散渠道外，騰訊和百度等眾多帶“V”認證標志的網站或公眾號也成了重要的傳播途徑，一些網店大量存在出售“金融互助”平臺源碼、系統開發的店鋪。

在百度搜索引擎上輸入“金融互助”進行搜索，相關信息達到487萬多項。在MMM金融互助在中國盛行之際，其他眾多金融互助平臺也蜂擁出現。“實際的金融互助投資平臺數量之大，影響范圍之廣，參與人數之眾超出我們的想象，難以精確估算。”武長海說。

報告分析，以微信等社交軟件為例，在社交基礎上快速發展起金融支付和清算業務，但大量非實名用戶的存在，為寄生在這些平臺上的金融互助投資傳銷平臺帶去極大的隱蔽性，伴隨著參與人員流動性、跨區域性和跨境性等特點，再加上相關法律的滯后性，以及對金融互助投資平臺的定性和取證等難以確定，“監管難度非常大，導致了金融互助平臺的非理性繁榮”。

金融互助具有詐騙和金融傳銷的性質，對此，中國人民銀行多次發出警示，此類運作模式違背價值規律，資金運轉難以長期維系，一旦資金鏈斷裂，投資者將面臨嚴重損失。

根據報告，截至目前，已經有上百個這種互助模式的資金盤出現問題，數百億甚至上千億元的金錢被不法分子騙走，容易引發大規模的群體性事件，不僅嚴重地擾亂了市場經濟秩序，而且直接危害人民群眾的人身、財產權益、破壞社會管理秩序，危害社會穩定。(記者 張維制圖／高岳)