14部委聯(lián)手整治非法集資 邀名人站臺成新特點(diǎn)

14部委聯(lián)手整治非法集資

邀名人站臺成非法集資新特點(diǎn)

昨天，記者從由14部委聯(lián)合召開的處置非法集資部際聯(lián)席會議上獲悉，當(dāng)前全國非法集資形勢嚴(yán)峻，犯罪手法翻新升級。監(jiān)管部門將加大防范和處置非法集資力度，針對一些區(qū)域和行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)隱患較大的重災(zāi)區(qū)，部際聯(lián)席會議將在下半年開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治行動。　　　

>>事件

下月起清理非法集資廣告

針對猖獗的非法集資行為，由14部委成立的部際聯(lián)席會議表示，將督促各行業(yè)主管、監(jiān)管部門加快完善監(jiān)管措施，加強(qiáng)日常監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)防控，特別對P2P網(wǎng)絡(luò)借貸、眾籌融資、農(nóng)民合作社、房地產(chǎn)、民辦教育、養(yǎng)老機(jī)構(gòu)等一些案件高發(fā)重點(diǎn)領(lǐng)域和新的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，進(jìn)一步加大工作力度。同時(shí)，對沒有明確主管、監(jiān)管部門的行業(yè)領(lǐng)域，地方政府要組織協(xié)調(diào)相關(guān)部門強(qiáng)化綜合監(jiān)管。

聯(lián)席會議還將聯(lián)合建立全方位監(jiān)測預(yù)警體系，積極研究利用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等技術(shù)手段加強(qiáng)非法集資監(jiān)測預(yù)警。此外，聯(lián)席會議將利用人民銀行反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)進(jìn)行監(jiān)測分析，以加強(qiáng)對涉嫌非法集資可疑資金的監(jiān)控。

為加強(qiáng)廣告管理，凈化社會輿論環(huán)境，部際聯(lián)席會議將在5-7月份，繼續(xù)在全國開展排查清理涉嫌非法集資廣告資訊信息活動，會同有關(guān)部門加強(qiáng)對涉嫌非法集資廣告的審查和監(jiān)管，研究加強(qiáng)對門戶網(wǎng)站、微博、微信、手機(jī)客戶端、百度搜索等新興媒體發(fā)布融資類廣告的管控。

針對一些區(qū)域和行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)隱患較大的重災(zāi)區(qū)，部際聯(lián)席會議定于下半年組織開展全國非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治行動，對民間投資理財(cái)、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸、農(nóng)民合作社、房地產(chǎn)、私募基金等重點(diǎn)領(lǐng)域和民辦教育、地方交易場所、相互保險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行全面排查，摸清風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)，依法分類處置，妥善化解風(fēng)險(xiǎn)。

>>背景

非法集資網(wǎng)絡(luò)化趨勢明顯

非法集資形勢仍然十分嚴(yán)峻。據(jù)部際聯(lián)席會議辦公室統(tǒng)計(jì)，2015年全國非法集資新發(fā)案數(shù)量、涉案金額、參與集資人數(shù)同比分別上升71%、57%、120%，達(dá)歷年最高峰值。

據(jù)介紹，非法集資活動呈現(xiàn)新的特點(diǎn)：案件風(fēng)險(xiǎn)加速暴露，大案要案高發(fā)，犯罪手法翻新升級，“泛理財(cái)化”特征明顯。近兩年，以E租寶、泛亞為代表的重大案件涉案金額幾百億元，涉及幾十萬人。非法集資犯罪手法也不斷升級，逐漸升級包裝為“投資理財(cái)”“互聯(lián)網(wǎng)金融理財(cái)”“金融互助理財(cái)”“地產(chǎn)理財(cái)”等理財(cái)產(chǎn)品，“泛理財(cái)化”已成非法集資的重要特征。

如今，非法集資的犯罪形式更加隱蔽，欺騙誘導(dǎo)性強(qiáng)。非法集資組織結(jié)構(gòu)愈加嚴(yán)密，專業(yè)化程度高，噱頭更新穎、迷惑性更強(qiáng)，使投資者辨別難度加大。一些犯罪分子不惜投入重金，邀請名人、學(xué)者和官員站臺造勢，欺騙誤導(dǎo)性較大。

此外，非法集資網(wǎng)絡(luò)化趨勢日益明顯，集資方式從線下向線上轉(zhuǎn)移，不規(guī)范的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺大量涌現(xiàn)，借助互聯(lián)網(wǎng)開展宣傳、銷售、資金支付和歸集等，實(shí)現(xiàn)線上線下全面結(jié)合，加速了風(fēng)險(xiǎn)蔓延，增加案件打擊處置難度。

>>提醒

如何識別非法集資？

不論是P2P，還是偽P2P，只要發(fā)生了集資詐騙，都會給投資人帶來重大損失。對此，中國人民大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院教授李義平表示，老百姓選擇理財(cái)投資的時(shí)候，千萬不要被高息誘惑，不要輕信宣傳選擇自己不熟悉的理財(cái)產(chǎn)品。

李義平分析稱，非法集資通常以各種高回報(bào)為誘餌，達(dá)到集資斂財(cái)甚至占有揮霍的非法目的。非法集資一般會承諾一定期限內(nèi)給出資人還本付息，還本付息除采用貨幣形式外，還包括實(shí)物形式或其他形式。此外，還要警惕以吸收資金為目的，將社會人員吸收為單位內(nèi)部人員并吸收其資金的模式。

公安部相關(guān)人士在發(fā)布上提示稱，非法集資犯罪活動往往假借國家、區(qū)域或行業(yè)、金融發(fā)展政策，虛構(gòu)投資項(xiàng)目、理財(cái)產(chǎn)品，編造投資前景，以高利為誘餌向社會公眾進(jìn)行非法集資。

銀監(jiān)會主席尚福林曾指出，投資者在參與社會金融活動時(shí)，一要看是不是面向社會不特定對象在籌集資金。二要看是不是承諾超常的高利回報(bào)。三要看營銷，是否公開宣傳，然后再做審慎的投資決定。

>>鏈接

非法集資典型案例

◎泛亞案件

今年2月，昆明市人民政府通報(bào)稱，昆明等地公安機(jī)關(guān)自2015年12月1日起，對昆明泛亞有色金屬交易所涉嫌非法吸收公眾存款犯罪立案偵查，董事長單九良等16名主要犯罪嫌疑人已被批捕。

◎大大案件

去年12月25日，大大集團(tuán)發(fā)聲明確認(rèn)因涉嫌非法集資被立案偵查，所有客戶兌付工作停止。近日，經(jīng)偵部門對大大的投資人做出公開回應(yīng)稱，大大集團(tuán)案件目前已追繳超2.6億元，最快今年下半年結(jié)案。

◎MMM金融互助案件

今年1月，央行、銀監(jiān)會、工信部、工商總局等四部門曾多次進(jìn)行通報(bào)，提示MMM平臺風(fēng)險(xiǎn)，稱其運(yùn)作模式具有非法集資、傳銷特征，提醒投資者警惕其風(fēng)險(xiǎn)。

“MMM”全稱是馬夫羅季全球儲蓄罐(Mavrodi Mondial Moneybox)。MMM平臺的騙局由來已久，早在20多年前，就被一些國家定性為“世界上最大的龐氏騙局之一”。

京華時(shí)報(bào)記者余雪菲