14部委聯(lián)手整治非法集資 邀名人站臺成新特點

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如何識別非法集資？

不論是P2P，還是偽P2P，只要發(fā)生了集資詐騙，都會給投資人帶來重大損失。對此，中國人民大學(xué)經(jīng)濟學(xué)院教授李義平表示，老百姓選擇理財投資的時候，千萬不要被高息誘惑，不要輕信宣傳選擇自己不熟悉的理財產(chǎn)品。

李義平分析稱，非法集資通常以各種高回報為誘餌，達(dá)到集資斂財甚至占有揮霍的非法目的。非法集資一般會承諾一定期限內(nèi)給出資人還本付息，還本付息除采用貨幣形式外，還包括實物形式或其他形式。此外，還要警惕以吸收資金為目的，將社會人員吸收為單位內(nèi)部人員并吸收其資金的模式。

公安部相關(guān)人士在發(fā)布上提示稱，非法集資犯罪活動往往假借國家、區(qū)域或行業(yè)、金融發(fā)展政策，虛構(gòu)投資項目、理財產(chǎn)品，編造投資前景，以高利為誘餌向社會公眾進行非法集資。

銀監(jiān)會主席尚福林曾指出，投資者在參與社會金融活動時，一要看是不是面向社會不特定對象在籌集資金。二要看是不是承諾超常的高利回報。三要看營銷，是否公開宣傳，然后再做審慎的投資決定。

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非法集資典型案例

◎泛亞案件

今年2月，昆明市人民政府通報稱，昆明等地公安機關(guān)自2015年12月1日起，對昆明泛亞有色金屬交易所涉嫌非法吸收公眾存款犯罪立案偵查，董事長單九良等16名主要犯罪嫌疑人已被批捕。

◎大大案件

去年12月25日，大大集團發(fā)聲明確認(rèn)因涉嫌非法集資被立案偵查，所有客戶兌付工作停止。近日，經(jīng)偵部門對大大的投資人做出公開回應(yīng)稱，大大集團案件目前已追繳超2.6億元，最快今年下半年結(jié)案。

◎MMM金融互助案件

今年1月，央行、銀監(jiān)會、工信部、工商總局等四部門曾多次進行通報，提示MMM平臺風(fēng)險，稱其運作模式具有非法集資、傳銷特征，提醒投資者警惕其風(fēng)險。

“MMM”全稱是馬夫羅季全球儲蓄罐(Mavrodi Mondial Moneybox)。MMM平臺的騙局由來已久，早在20多年前，就被一些國家定性為“世界上最大的龐氏騙局之一”。

京華時報記者余雪菲