14部委聯(lián)手整治非法集資 邀名人站臺成新特點

14部委聯(lián)手整治非法集資

邀名人站臺成非法集資新特點

昨天，記者從由14部委聯(lián)合召開的處置非法集資部際聯(lián)席會議上獲悉，當前全國非法集資形勢嚴峻，犯罪手法翻新升級。監(jiān)管部門將加大防范和處置非法集資力度，針對一些區(qū)域和行業(yè)風險隱患較大的重災區(qū)，部際聯(lián)席會議將在下半年開展非法集資風險專項整治行動。　　　

>>事件

下月起清理非法集資廣告

針對猖獗的非法集資行為，由14部委成立的部際聯(lián)席會議表示，將督促各行業(yè)主管、監(jiān)管部門加快完善監(jiān)管措施，加強日常監(jiān)管和風險防控，特別對P2P網絡借貸、眾籌融資、農民合作社、房地產、民辦教育、養(yǎng)老機構等一些案件高發(fā)重點領域和新的風險點，進一步加大工作力度。同時，對沒有明確主管、監(jiān)管部門的行業(yè)領域，地方政府要組織協(xié)調相關部門強化綜合監(jiān)管。

聯(lián)席會議還將聯(lián)合建立全方位監(jiān)測預警體系，積極研究利用互聯(lián)網、大數(shù)據(jù)、云計算等技術手段加強非法集資監(jiān)測預警。此外，聯(lián)席會議將利用人民銀行反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)進行監(jiān)測分析，以加強對涉嫌非法集資可疑資金的監(jiān)控。

為加強廣告管理，凈化社會輿論環(huán)境，部際聯(lián)席會議將在5-7月份，繼續(xù)在全國開展排查清理涉嫌非法集資廣告資訊信息活動，會同有關部門加強對涉嫌非法集資廣告的審查和監(jiān)管，研究加強對門戶網站、微博、微信、手機客戶端、百度搜索等新興媒體發(fā)布融資類廣告的管控。

針對一些區(qū)域和行業(yè)風險隱患較大的重災區(qū)，部際聯(lián)席會議定于下半年組織開展全國非法集資風險專項整治行動，對民間投資理財、P2P網絡借貸、農民合作社、房地產、私募基金等重點領域和民辦教育、地方交易場所、相互保險等風險點進行全面排查，摸清風險底數(shù)，依法分類處置，妥善化解風險。

>>背景

非法集資網絡化趨勢明顯

非法集資形勢仍然十分嚴峻。據(jù)部際聯(lián)席會議辦公室統(tǒng)計，2015年全國非法集資新發(fā)案數(shù)量、涉案金額、參與集資人數(shù)同比分別上升71%、57%、120%，達歷年最高峰值。

據(jù)介紹，非法集資活動呈現(xiàn)新的特點：案件風險加速暴露，大案要案高發(fā)，犯罪手法翻新升級，“泛理財化”特征明顯。近兩年，以E租寶、泛亞為代表的重大案件涉案金額幾百億元，涉及幾十萬人。非法集資犯罪手法也不斷升級，逐漸升級包裝為“投資理財”“互聯(lián)網金融理財”“金融互助理財”“地產理財”等理財產品，“泛理財化”已成非法集資的重要特征。

如今，非法集資的犯罪形式更加隱蔽，欺騙誘導性強。非法集資組織結構愈加嚴密，專業(yè)化程度高，噱頭更新穎、迷惑性更強，使投資者辨別難度加大。一些犯罪分子不惜投入重金，邀請名人、學者和官員站臺造勢，欺騙誤導性較大。

此外，非法集資網絡化趨勢日益明顯，集資方式從線下向線上轉移，不規(guī)范的互聯(lián)網金融平臺大量涌現(xiàn)，借助互聯(lián)網開展宣傳、銷售、資金支付和歸集等，實現(xiàn)線上線下全面結合，加速了風險蔓延，增加案件打擊處置難度。