非法集資犯罪手法翻新升級 呈現(xiàn)“泛理財化”

非法集資呈現(xiàn)“泛理財化”

投資理財類非法集資案件占全部新發(fā)案件三成以上

本報北京4月27日電 (記者歐陽潔)記者從處置非法集資部際聯(lián)席會議今天召開的座談會上獲悉：2015年全國非法集資案件風險加速暴露，新發(fā)案數(shù)量、涉案金額、參與集資人數(shù)同比分別上升71%、57%、120%，達歷年最高峰值。民間投融資中介機構(gòu)、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸、農(nóng)民合作社、房地產(chǎn)、私募基金等仍是非法集資重災(zāi)區(qū)，民辦教育、地方交易場所、相互保險等領(lǐng)域涉嫌非法集資問題逐步顯現(xiàn)。

據(jù)處置非法集資部際聯(lián)席會議辦公室主任楊玉柱介紹，當前非法集資犯罪手法翻新升級，“泛理財化”特征明顯。據(jù)不完全統(tǒng)計，投資理財類非法集資案件占全部新發(fā)案件總數(shù)的30%以上。同時非法集資網(wǎng)絡(luò)化趨勢日益明顯，不僅傳統(tǒng)的集資方式借助互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)型升級，而且不規(guī)范的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺大量涌現(xiàn)，使得非法集資傳播速度更快、覆蓋范圍更廣、產(chǎn)品銷售更便捷、資金轉(zhuǎn)移更迅速。

楊玉柱說，當前非法集資犯罪形式專業(yè)隱蔽，欺騙誘導(dǎo)性強。其組織結(jié)構(gòu)愈加嚴密，專業(yè)化程度高，假借迎合國家政策，打著“經(jīng)濟新業(yè)態(tài)”“金融創(chuàng)新”等幌子，以具體項目、債權(quán)標的、擔保物為依托，業(yè)務(wù)流程、合同文本專業(yè)規(guī)范，噱頭更新穎、迷惑性更強，使投資者辨別難度加大。一些犯罪分子不惜投入重金，通過電視、報紙、網(wǎng)絡(luò)等各類媒體進行包裝宣傳，邀請名人、學者和官員站臺造勢，欺騙誤導(dǎo)性較大。

在座談會上，相關(guān)負責人介紹，近年來，互聯(lián)網(wǎng)金融尤其是P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機構(gòu)野蠻生長，違法違規(guī)經(jīng)營問題突出，積累了大量風險，而且呈現(xiàn)涉眾性更強，地域范圍更廣，風險傳播速度更快等新特點。

這位負責人指出，P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機構(gòu)的主要犯罪手法有：一是一些網(wǎng)貸平臺通過將借款需求設(shè)計成理財產(chǎn)品出售給出借人，或者先歸集資金、再尋找借款對象等方式，使出借人資金進入平臺的中間賬戶，形成資金池，涉嫌非法吸收公眾存款。二是一些網(wǎng)貸平臺未盡到身份真實性核查義務(wù)，未能及時發(fā)現(xiàn)甚至默許借款人在平臺上以多個虛假名義發(fā)布大量借款信息，向不特定對象募集資金。三是個別網(wǎng)貸平臺編造虛假融資項目或借款標的，采用借新還舊的龐氏騙局模式，為平臺母公司或其關(guān)聯(lián)企業(yè)進行融資，涉嫌集資詐騙。

此外，在座談會上，公安部相關(guān)負責人也提醒投資者，非法集資犯罪活動往往假借國家、區(qū)域或行業(yè)、金融發(fā)展政策，虛構(gòu) “投資項目”“理財產(chǎn)品”，編造投資前景，以高利為誘餌，進行非法集資。