孟加拉國央行失竊三大懸疑：為何延遲通報？

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15日，因孟加拉國央行2月8100萬美元海外存款失竊，該國央行行長阿蒂·拉赫曼黯然辭職。

一國央行存款竟能失竊？被竊巨額款項流向何處？央行行長為何難辭其咎？

【央行怎會失竊？】

2月4日，有黑客入侵孟加拉國央行開設在紐約聯邦儲備銀行的賬戶，以電子轉賬方式，試圖將近10億美元大筆資金轉入菲律賓和斯里蘭卡數個賬戶。

據孟加拉國央行一名副行長說，就在黑客不斷發出指令、轉賬進行到約8100萬美元時，由于一處賬戶名拼寫出錯，轉賬行德意志銀行起疑，繼而向孟加拉國央行確認交易，孟加拉國央行這才中止轉賬，避免了進一步更大損失。

央行官員還透露，黑客先是攻入央行系統竊取其轉移支付的安全證書，之后向紐聯儲接連發出數十次轉賬申請。與此同時，由于巨額款項流入的是個體賬戶而非其他銀行機構，紐聯儲據稱也曾因此向孟加拉國方面發出過警告。

但孟加拉國財政部長阿布·馬爾·穆希特上周表示，“紐聯儲必須負責”，該國考慮通過起訴紐聯儲以彌補被竊損失。

紐聯儲方面則否認自身系統被破，并以保密為名，拒絕說明是否有資金從其管理的孟加拉國央行賬戶中流出。

大約有250家中央銀行、政府和其他機構在紐聯儲開立海外賬戶，這些賬戶通常存有美國國債、政府部門債等，依靠環球銀行金融電信協會(SWIFT)連接并進行交易。

孟加拉國海外賬戶目前約有280億美元資產。盡管失竊中途被止，但8100萬美元的數額仍可稱為史上最大的銀行失竊案之一。

【巨款去向何方？】

據悉，攻擊孟加拉國央行賬戶的黑客轉賬交易中止在第五筆，前四筆款項合計約8100萬美元流向了菲律賓。目前，菲律賓議會的反貪委員會已介入調查。

菲律賓黎剎商業銀行上周稱，正在調查其分行一筆8100萬美元的提款。奇怪的是，這家分行的閉路監視器在這筆錢被取出時正好失靈。

但菲議會反貪委員會負責人特奧菲斯托·金戈納稱，經查，這筆錢經由一家外匯經紀公司，最終流入了一名當地男子和菲國內兩間賭場處。這家外匯經紀公司拒絕對此置評，當中一家賭場負責人也以此案正在調查為由，拒絕回應。

菲律賓檢察機構稱，將對黎剎商業銀行這家分行經理及8100萬美元提款賬戶的持有者提出控訴。這名分行經理否認存在行為不當，在當地電視臺上辯稱自己是“替罪羊”。

不過，金戈納稱，由于賭場在該國不受反洗錢法的約束，尚不清楚流向賭場的錢最終能否被追回。

孟加拉國央行正在和菲方反洗錢機構進行合作，追逃失竊資金。孟加拉國央行方面稱，已有部分資金被追回，菲方也已凍結了部分被疑失竊資金。

【為何延遲通報？】

孟加拉國央行巨款失竊發生在2月4日至5日間，事件令政府蒙羞。然而，丑聞的細節直至上周經媒體的曝光才浮出水面。

穆希特此前稱，他本人是在一個月后通過媒體得知此事。事件發生后，自己并未收到拉赫曼的通知。

辭職前，拉赫曼強調自己對此事的震驚：“這就像是軍事襲擊，像是地震”“我很困惑，害怕這可能會摧毀我們國家的經濟，我很快從專家那邊聽取了意見，請他們到國內，確保此類事件不再發生。”

但拉赫曼并未對為何延遲通報這一事件作出解釋。

穆希特15日向媒體透露，前一天曾和拉赫曼通話。次日，拉赫曼選擇引咎辭職。

拉赫曼任內推行廣受大眾歡迎的金融政策，不少孟加拉國貧農受益于此，能夠方便享受到金融服務。然而其任內出現的一系列銀行詐騙、國有銀行因壞賬蒙受巨額損失等事件，也遭到不少人詬病。(記者張毅榮）