銀川多家投資公司高息誘騙老人投資后卷款跑路

名為投資公司，實為傳銷伎倆

寧夏塞上律師事務(wù)所主任宋波說，這些針對老年人的騙局大多利用老年人容易博取信任、缺乏金融、投資知識等特點，而“新生事物”是騙子們常用的幌子。

“從第一次接觸這些公司的業(yè)務(wù)員，到我投入第一筆資金，我前后考察了11個月，沒發(fā)現(xiàn)什么破綻，結(jié)果還是上當(dāng)了。”71歲的趙女士是一位退休醫(yī)務(wù)人員，提到投資這個事兒，她非常感慨，連她這樣自認(rèn)為有文化、有鑒別力的人都受騙了，其他老年人更不必說了。

警方分析，此類案件犯罪嫌疑人一般由一人成立多家公司，分別由其同鄉(xiāng)擔(dān)任法定代表人，幾家公司互有聯(lián)系、互相擔(dān)保。從詐騙手段來看，犯罪嫌疑人以投資珠寶、林場、酒店、養(yǎng)殖業(yè)、釀酒業(yè)等為名，成立投資公司。制作宣傳品，在街頭巷尾、商場進(jìn)行散發(fā)，吸引中老年人投資。

知情人士反映，多數(shù)老人一開始會試著投一小筆錢，而投資公司也會按時兌現(xiàn)好處，嘗到甜頭后，老人們開始增加投資金額。記者發(fā)現(xiàn)，一些投資公司之間互有聯(lián)系，老人的信息也被共享，一部分老人先后被多家公司誘騙投資。

一些投資公司采取傳銷手段，從已投資的老人中發(fā)展業(yè)務(wù)員，讓他們再拉更多老人前來投資。閃女士在寧夏一家投資公司先后投入40萬元，該公司將其聘為理事會會長，每月給她1500元工資，她為公司新發(fā)展一名投資者，就能得到一筆提成。

“我就是被她‘發(fā)展’進(jìn)去的，前后4次一共投了32萬元。”一位周姓投資者說，“理事會名義上是監(jiān)督公司運營的，實際上成員都變成了公司的說客。我們是鄰居，心想她不會騙我，哪知道她本身也被騙了。”

警惕非法融資，引發(fā)社會矛盾

近年來，利用投資公司進(jìn)行非法融資的行為，在我國西部地區(qū)有進(jìn)一步蔓延之勢。寧夏回族自治區(qū)工商局企業(yè)注冊處處長馬鶴銀說，一些投資公司在開展業(yè)務(wù)時打擦邊球，給金融生態(tài)帶來很大隱患。

針對有的投資公司稱“經(jīng)過工商局審核批準(zhǔn)”的說法，馬鶴銀說，當(dāng)?shù)毓ど滩块T從未批準(zhǔn)過以募集存款、承諾利息為經(jīng)營范圍的公司。一些號稱“投資管理”或“資產(chǎn)管理”的公司，實際上的經(jīng)營范圍是金融或理財咨詢，但老百姓誤以為他們的經(jīng)營范圍包括融資。

按照現(xiàn)有規(guī)定，這些投資公司注冊時可以“零首付”，也不需要前置審批，準(zhǔn)入門檻較低，而對他們超范圍經(jīng)營的處罰力度較小。這些公司非法融資，一旦資金鏈斷裂，往往很難收場，容易引發(fā)社會矛盾。

自治區(qū)金融辦銀行機(jī)構(gòu)處副處長譚國鋒等認(rèn)為，針對投資公司誘騙群眾上當(dāng)?shù)膯栴}，國家有關(guān)部門應(yīng)加緊完善法規(guī)，提高注冊門檻，對投資公司的審批實行嚴(yán)控；同時，還要進(jìn)一步加強(qiáng)對投資公司的監(jiān)管。

警方提示，老年人參與投資公司的項目要小心，特別是對高利息回報的承諾，更要多加小心。(何晨陽、靳赫)