警方揭秘四大經(jīng)濟犯罪“陷阱”：非法集資“蔓延”

記者14日從公安部經(jīng)偵局了解到，我國部分領(lǐng)域的經(jīng)濟犯罪活動近年呈激增態(tài)勢，去年以來全國警方破獲各類經(jīng)濟犯罪案件14.5萬起，挽回經(jīng)濟損失881.9億元。特別是非法集資、信用卡詐騙、假冒偽劣商品和假幣等四類犯罪活動，去年以來共發(fā)案10.1萬起，涉案總價值1916.9億元，成為當(dāng)前經(jīng)濟犯罪領(lǐng)域的四大“陷阱”。

虛假投資，”高額”回報，非法集資從東部向全國“蔓延”

“公司三年內(nèi)在加拿大多倫多交易所上市，購買原始股將有高額回報。”憑借一個子虛烏有的注冊公司和一個精心構(gòu)建的謊言，從2013年5月至2014年6月被抓獲，犯罪嫌疑人張某洲以3.8元或1元每股的價格對外出售公司原始股，并從事傳銷、非法吸收公眾存款違法犯罪活動，被騙投資者50多人，涉案金額達460多萬元。

警方介紹，非法集資案件都有一個顯著共性，即不法分子以所謂的投資項目為幌子、以高額回報為誘餌、以弄虛作假為手段，騙取被害人投資款，許多投資款被用于“借新還舊”，甚至是賭博、個人揮霍。這類案件規(guī)模普遍較大，平均每起案件的涉案總價值超過了千萬元，有的案件被害人達到了數(shù)千人甚至是逾萬人。

此外，近年來非法集資的案發(fā)區(qū)域除了傳統(tǒng)發(fā)案較多的東部和中部省份外，一些西部省份發(fā)案數(shù)量也顯著上升；涉及行業(yè)和領(lǐng)域也很廣，投資咨詢、投資擔(dān)保、私募股權(quán)投資、第三方理財、農(nóng)民專業(yè)合作社、網(wǎng)絡(luò)借貸等領(lǐng)域案件多發(fā)。

盜刷猖獗，惡意透支，信用卡詐騙“兩極化”趨勢明顯

2013年7月，全國多家商業(yè)銀行連續(xù)發(fā)生銀行卡被網(wǎng)上盜刷案件，涉案客戶近千名。經(jīng)過艱苦偵查，一個由黑客竊取銀行卡內(nèi)容、網(wǎng)絡(luò)中介售賣用戶信息、不法分子盜刷轉(zhuǎn)賬的犯罪鏈條被警方摧毀。

警方表示，銀行卡詐騙近年來呈現(xiàn)出“兩極化”發(fā)展趨勢。一方面，許多職業(yè)犯罪團伙內(nèi)部分工嚴(yán)密，手段不斷翻新，有的團伙成員專門到服務(wù)場所擔(dān)任收銀員，還有的在自動取款機加裝側(cè)錄裝置，借機竊取銀行卡信息；另一方面，一些不法分子將信用卡作為融資手段，有人甚至擁有數(shù)百張用于惡意透支的銀行卡。從全國范圍看，惡意透支案件蔓延極快，有的省份信用卡惡意透支案件同比上升了近50%，而數(shù)量更是占到了信用卡詐騙犯罪總數(shù)的80%以上。

精裝高仿，配件齊全，網(wǎng)購代購成制假售假“重災(zāi)區(qū)”

2014年9月，重慶、河南、四川警方聯(lián)手破獲一起特大制售假冒偽劣電纜電線案。在此案中，犯罪嫌疑人孫某不僅大肆生產(chǎn)假冒重慶“鴿牌”電纜電線，還專門制作了假冒的鴿牌公司官方網(wǎng)站和防偽二維碼。消費者一旦掃描二維碼查驗真?zhèn)危蜁溄又良倜肮倬W(wǎng)。

從公安機關(guān)破獲的案件看，當(dāng)前的假冒偽劣犯罪表現(xiàn)出精密化、虛擬化的新特點。一些不法分子打著“代購”、“團購”等名義，實際銷售的是假貨；還有的公開銷售所謂的“高仿貨”、“A貨”，甚至提供假發(fā)票、證書、包裝等全套配件，對消費者的欺騙性更強。另外，網(wǎng)絡(luò)已經(jīng)成為假冒偽劣犯罪的“重災(zāi)區(qū)”。不法分子利用網(wǎng)聊工具進行聯(lián)系、利用網(wǎng)購平臺進行售假、利用網(wǎng)絡(luò)支付進行付款，全程通過網(wǎng)絡(luò)實施，隱蔽性更強，危害性更大。

小面額增多，虛擬化交易，假幣犯罪與其他犯罪相交織

2015年2月，一個以“掉包”、“以整找零”方式作案十余起的運輸、購買假幣團伙，被江西、湖南、廣東警方聯(lián)手打掉，繳獲假幣1047萬元。

警方介紹，雖然當(dāng)前假幣犯罪仍以百元面額假人民幣為主，但小面額假幣、假金屬紀(jì)念幣案件有所增多，老百姓對此的防范心理也較小。在假幣買賣上，不法分子利用網(wǎng)絡(luò)聊天、物流快遞、網(wǎng)絡(luò)支付進行交易，作案成本低，查處難度大；在假幣使用上，城郊結(jié)合部、偏僻鄉(xiāng)村，或者農(nóng)貿(mào)市場、車站碼頭、旅游景點等治安環(huán)境復(fù)雜的部位案件多發(fā)，手法包括購物找零、伺機調(diào)包等。有的案件還與詐騙、賭博、嫖娼等案件相互交織。

“面對嚴(yán)峻的經(jīng)濟犯罪形勢，公安機關(guān)將用強有力的打擊予以堅決的回應(yīng)。”公安部經(jīng)偵局政委高峰告訴記者，近年來公安機關(guān)就打擊欺詐造假類經(jīng)濟犯罪做出了專門部署并強力推進，取得了一系列戰(zhàn)果和成效。下一階段，全國公安機關(guān)將保持嚴(yán)打高壓態(tài)勢，強化集中精準(zhǔn)打擊，做好前端預(yù)警防范，為維護市場經(jīng)濟秩序、護航全面深化改革，保障人民安居樂業(yè)做出更大的貢獻。(記者白陽、鄒偉)