多地集資詐騙案件呈高發態勢 億元大案屢見不鮮

近期，河南省中宏昌盛非法集資案件引發各方關注。經查，案件不僅涉及河南周邊陜西、山東、安徽等五省市1.5萬人，而且涉案金額超過16億元。中宏昌盛投資控股集團董事長廉金枝被警方控制。

《經濟參考報》記者走訪多地發現，近兩年，各地各類集資詐騙案件呈高發態勢，億元大案屢見不鮮。許多出事的金融機構和企業，為騙取投資者信任花樣百出，有的當眾懸掛與領導人合影，宣稱“上頭有人”；有的用虛假項目作誘餌許以高額回報；有的用熟人織出“關系網”。而資金鏈一旦斷裂，公司法人或者負責人立馬“跑路”。投資者則損失慘重難以挽回，有的甚至傾家蕩產。

大案接踵

2013年以來，河南、陜西、河北等地發生多起非法集資詐騙案，這些案件涉案金額動輒上千萬元，甚至過億元。

2013年國慶期間，陜西省吳堡縣“三星典當有限責任公司”因人去樓空，引發群眾擠兌。據了解，這家成立于2010年的公司，注冊資本1000萬元，由有7位股東共同出資。三星公司經營范圍則為：動產質押典當業務；財產權利質押典當業務；房地產抵押典當業務；限額內絕當物品的變賣；鑒定評估及咨詢服務；商務部依法批準的其他典當業務。

而三星公司卻在其經營范圍之外，開展非法吸收公眾存款業務。據吳堡縣政府初步統計，該公司非法集資金額1.5億多元，涉及集資戶1500多人。為處理案件、挽回損失，吳堡縣成立“化解處置非法集資和民間借貸問題專項治理工作領導小組”，向千余集資戶展開問詢、調查。目前案件主要犯罪嫌疑人已被控制，追贓、偵辦還在進一步進行中。

在榆林，許多當地人都有把錢投向典當行的經歷，過去煤價高的時候，這些典當行以高息吸收資金，再以更高的利息放貸給煤礦或房地產等行業。“當煤價或房價下跌，資金鏈條斷裂，高額利息就難以為繼。這也造成了去年以來，榆林地區非法集資案件集中爆發。”榆林當地一位工作人員表示。

2014年9月18日，因涉嫌非法集資，總部位于河北省廊坊市的黃金佳投資集團有限公司被公安機關立案查處。初步查明，黃金佳公司利用高息為誘餌，以多種形式公開從社會非法吸收資金，主要用于支付集資者高息、業務人員業績提成、各店面統一裝修等，其實質是騙取公眾資金、用后期吸收的資金兌付前期資金本息。黃金佳集團在河北省內的136個營業網點被查封，28億元賬戶資金和一批房產、土地、豪華車輛、黃金白銀制品等被凍結、查封、扣押。

2014年10月下旬，總部位于陜西西安的世合投資有限公司實際負責人“失聯”，隨即該公司在甘肅、陜西、山東等地非法集資案發，涉及上千人。11月3日，蘭州警方發布消息稱，甘肅世合投資有限公司涉嫌非法吸收公眾存款，已有405名受害群眾報案，損失達4693萬元。