女子非法倒賣外匯遭遇掉包 損失共計37萬余元

上世紀80年代末，海口出現了一批以倒賣外匯為職業的特殊人群。他們手中積攢大量外匯，并利用銀行對個人換取外匯的限制和管控，提高價格出售給急需換取外匯的客戶，以賺取其中的差價。來自海口的宋女士(化名)就是其中的一員，她倒賣外匯已有20多年，今年3月8日，在一次交易中，她被2名騙子聯手實施的“掉包計”騙了3.5萬美元和20萬港幣，損失約人民幣37萬余元。事發后，宋女士便報了案。警方稱，宋女士倒賣外匯的行為本身已構成違法，目前案件正在進一步調查中。

“客戶”多次找她兌換外匯騙取信任

宋女士介紹，從上世紀90年代起，她倒賣外匯已有20多年。“從事這行多年，我也聽說過同行被騙被坑，少則幾萬元，多則數十萬，但沒想到，有一天這樣的騙局會落在我頭上。”宋女士說，他們一般在海口大同路中國銀行附近蹲點，等待客戶上門。

“2月上旬，一男一女找到我，要求換取1000美元。”宋女士說，由于對方要求的數額較少，她很快就將錢籌集完畢，與對方進行了交易。此后，這2人多次找她進行交易，兌換外匯的數額也從原來的1000美元逐漸增至3.5萬元美元，且增加了換取港幣的需求。“當兌換外匯數額逐漸增大時，男子提議在義龍西路一家飯店進行交易。為了留住這個客戶，我沒有提出異議。”

宋女士說，第一次在飯店交易時，該男子獨自在飯店等她，隨身帶著一個藍色的旅行包和一個破舊的尼龍袋。見面后，宋女士將外匯遞給男子，讓其清點數額。男子清點完畢后，用黑色塑料袋將外匯包起來，并用橡皮筋捆住，放進藍色旅行包中，還在拉鏈上加了把鎖。隨后，男子將旅行包遞給宋女士，稱自己要到外面找女朋友(那名女子)拿錢給宋女士。

“當時我也很奇怪他為什么要上鎖，還追出去問了他，哪知被他大聲呵斥，‘外匯都在你那兒保管著，你怕什么！’我摸了摸包里的錢，雖然看不到，但感覺錢確實在里面。”宋女士說，不一會兒，男子拎著沉甸甸的尼龍袋回到飯店，里面是足額的人民幣。

后來，宋女士又與這2人在飯店里進行了兩次交易，沒出過任何差錯，宋女士也逐漸放松了警惕。她不知道，一個騙局正在等著她。

遭遇“掉包計”，她損失了37萬余元

3月8日10時30分許，按照約定，宋女士帶著3.5萬美元和20萬港幣，來到飯店交易。“與前幾次一樣，他清點完外匯并放入旅行包，然后起身拿著尼龍袋向外走去，但10分鐘后仍沒回來，我坐不住了。”宋女士說，她摸了摸旅行包，感覺錢不對，但包上了鎖，她打不開。經詢問飯店老板得知，那名男子出門后與一名女子碰了頭，兩人一起走了。宋女士在義龍西路附近找了一大圈，仍未找到2人。

“當時我雖然沒有查看旅行包里有多少錢，但我知道自己肯定被騙了。向大同派出所報案后，在民警的見證下，我打開了旅行包，里面只有5捆1元的人民幣。”說到這兒，坐在記者對面的宋女士雙手掩面，眼淚止不住地流下來。“那些美元和港幣，除了15萬港幣是自己的，其它都是同行放貨籌集來的。那么大一筆錢，我該怎么辦？”宋女士說，當時她盯著男子將錢放進旅行包，不知道什么時候被掉了包。如今，除了一個已關機的手機號碼外，宋女士對2人一無所知。

記者根據外幣匯率換算后發現，3.5萬美元和20萬港幣相當于37萬余元人民幣。

海口警方：倒賣外匯屬違法行為，案件正在調查

海口龍華公安分局有關負責人稱，宋女士倒賣外匯的行為本身就已構成違法。根據規定，對非法買賣外匯的行為，由外匯管理機關給予警告，強制收兌，沒收違法所得，并處違法外匯金額30%以上等值以下的罰款。構成犯罪的，依法追究刑事責任。

該負責人稱，此類案件存在一定偵查難度，因受害人事先并未查證對方身份，除了一個手機號外，不能提供相關信息。目前，該起案件正在調查中。

警方提醒，市民在進行外匯金融交易時，應選擇安全有資質的機構。不要選擇在銀行外蹲點的個人進行交易，其中存在很大的風險和隱患。（記者 文盛）